مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال؛ کلید موفقیت یا آغاز شکست؟

همزمان با تکامل عصر دیجیتال، ارزهای رمزنگاری‌شده با وعده بازدهی بالا و جذابیت‌های یک سیستم مالی غیرمتمرکز، همانند یک نیروی انقلابی، دنیای امور مالی را در سطح جهان متحول کردند. جهش چشمگیر قیمت بیت کوین طی چند سال اخیر بسیاری از سرمایه‌گذاران را ترغیب‌کرده‌است از پتانسیل‌های این بازار بیشتر استفاده کنند. ولی بازار رمزارزها نیز مانند هر بازار مالی دیگری، علاوه‌بر فرصت‌های بی‌شمار، با چالش‌هایی روبرو است که نادیده‌گرفتن آنها می‌تواند زیان‌های جبران‌ناپذیری به‌همراه داشته‌باشد.

فایل صوتی مقاله را اینجا گوش کنید:

در این مقاله از بلاگ صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس قصد داریم با بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال ببینیم آیا واقعاً این دارایی‌ها می‌توانند آینده مالی شما را متحول کنند یا خیر.

مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

پیش از آنکه درباره مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال صحبت کنیم، بد نیست به‌طور مختصر با این کلاس از دارایی‌ها آشنا شویم. ارز دیجیتال نوعی پول است که منحصراً به شکل الکترونیکی و مجازی وجود دارد و توسط هیچ مرجع مرکزی مانند دولت یا موسسه مالی صادر یا کنترل نمی‌شود. در این نوع دارایی از فناوری رمزنگاری برای ایمن‌کردن تراکنش‌ها، ساخت واحدهای جدید و تأیید انتقال دارایی در شبکه‌های غیرمتمرکز، مانند بلاک‌چین استفاده می‌شود.

برای مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال چیست؟ آشنایی با مهم‌ترین مفاهیم بازار رمزارزها

بسیاری از افرادی که به دنبال تنوع‌بخشیدن به پرتفوی خود و بهره‌برداری از پتانسیل یک چشم‌انداز مالی به‌سرعت در حال تحول هستند، سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را انتخاب می‌کنند. ویژگی‌های مثبت و مزایای متعدد این بازار باعث می‌شود هر روز به طرفداران آن اضافه شود. مهم‌ترین مزایای ارز دیجیتال عبارتند از:

بازده بالقوه بالا: یکی از جذاب‌ترین جنبه‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، پتانسیل بازدهی قابل‌توجه آن است. ارزهای رمزپایه، به ویژه بیت کوین و اتریوم، از زمان پیدایش خود رشد چشمگیری را تجربه کرده‌اند. به عنوان مثال، ارزش بیت کوین طی حدود ۱۵ سال، از چند سنت به نزدیکی ۱۰۰ هزار دلار رسیده‌است که در نوع خود بی‌نظیر است.

تمرکززدایی: در ادامه بحث درباره مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال باید به یکی از برجسته‌ترین ویژگی‌های آن، یعنی تمرکززدایی اشاره کنیم. ارزهای دیجیتال با استفاده از فناوری بلاک‌چین، روی شبکه‌های غیرمتمرکز کار می‌کنند. یعنی توسط هیچ مقام مرکزی یا دولتی کنترل نمی‌شوند؛ بلکه کنترل اصلی دارایی‌ها دراختیار کاربران قرار دارد و نفوذ موسسات مالی سنتی بر آن‌ها از بین رفته‌است.

سهولت در دسترس‌پذیری و فراگیر بودن: یکی از مزایای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال دسترسی آسان به آن‌ها، در هر زمان و هر مکان است. درحال‌حاضر، هر کسی که به اینترنت متصل است می‌تواند به ارزهای رمزنگاری‌شده دسترسی داشته باشد. برخلاف سیستم‌های مالی سنتی، می‌توان ارزهای دیجیتال را به‌راحتی از طریق کیف پول دیجیتال خرید و فروش کرد.

کارمزد کمتر معاملات: تراکنش‌های ارزهای دیجیتال معمولاً در مقایسه با روش‌های بانکداری سنتی کارمزد کمتری دارند. با حذف واسطه‌هایی مانند بانک‌ها و پردازشگرهای پرداخت، هزینه‌های تراکنش در این سیستم به میزان قابل‌توجهی کاهش می‌یابد.

تنوع‌بخشیدن به پورتفوی: ارزهای رمزنگاری‌شده اغلب همبستگی کمی با بازارهای معمولی دارند. یعنی ممکن است حرکات قیمت در این بازار، از روندهای مشابه سهام یا املاک پیروی نکند. این ویژگی باعث می‌شود سرمایه‌گذاران بتوانند به‌سادگی سبد متنوعی از دارایی‌های مختلف را برای خود تنظیم کنند.

پوشش در برابر تورم: بسیاری از سرمایه گذاران به دلیل عرضه محدود، ارزهای دیجیتال را به عنوان یک محافظ امن در برابر تورم درنظر می‌گیرند. این ویژگی باعث جذابیت ارزهای دیجیتال در زمان بحران‌های اقتصادی می‌شود.

نوآوری و پتانسیل رشد بالا: بازار ارزهای دیجیتال در خط مقدم نوآوری‌ها در دنیای فناوری قرار دارد. ظهور مفاهیم جدیدی مانند امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و توکن‌های غیرمثلی (NFTs)، تفکر ما نسبت به امور مالی و مالکیت را به‌کلی متحول کرده‌اند. سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به ما اجازه می‌دهد در این چشم‌انداز نوآورانه سهیم شویم.

شفافیت: ناشناس بودن تراکنش‌ها از داغ‌ترین مباحث در زمینه بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است. با این حال، فناوری بلاک‌چین از طریق دفتر کل عمومی و ثبت کلیه تراکنش‌ها در آن، شفافیت را در این بازار تضمین می‌کند.

دسترسی ۲۴ ساعته و هفت روز هفته به بازار: برخلاف بازارهای سهام سنتی که در ساعات مشخصی فعالیت دارند، بازارهای ارزهای دیجیتال به صورت ۲۴ ساعته و هفت روز هفته باز هستند. انعطاف‌پذیری و قابلیت واکنش سریع به تغییرات بازار یا رویدادهای خبری از مزیت‌های این بازار است.

معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

مزایای بالقوه بازار رمزارزها نباید باعث شود معایب و کاستی‌های متعدد آن را نادیده بگیریم. در این بخش از بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، با نقاط ضعف این بازار بیشتر آشنا می‌شویم:

نوسانات بالا: شاید بتوان گفت اصلی‌ترین مشخصه بازار رمزارزها، نوسانات شدید قیمت در آن است. این نوسان صرف‌نظر از پتانسیل بالای سودآوری از استراتژی نوسان‌گیری، می‌تواند منجر به زیان‌های مالی قابل‌توجهی برای سرمایه گذارانی شود که برای مقابله با تغییرات ناگهانی بازار آماده نیستند.

فقدان مقررات روشن: بازار ارزهای دیجیتال غالباً خارج از دامنه مقررات دولتی عمل می‌کند. هرچند به عقیده برخی از فعالان بازار، این فقدان مقررات یک مزیت محسوب می‌شود، اما خطر کلاهبرداری و دستکاری بازار را افزایش می‌دهد. بدون نظارت قانونی، سرمایه‌گذاران نمی‌توانند از سرمایه خود دربرابر خطرات ارز دیجیتال، تقلب یا اقدامات غیرقانونی محافظت کنند.

خطرات امنیتی: اگرچه فناوری بلاک‌چین به‌طورکلی ایمن است، اما پلتفرم‌هایی که برای معامله یا ذخیره انواع ارز دیجیتال استفاده می‌شوند – مانند صرافی‌ها و کیف پول‌های دیجیتال – در برابر هک و حملات سایبری آسیب‌پذیر هستند.

خطر از دست دادن دسترسی: دسترسی به کیف پول ارزهای دیجیتال مستلزم دراختیار داشتن کلیدهای خصوصی آن است.  اگر این کلیدها گم یا دزدیده شوند، شما برای همیشه دسترسی به دارایی‌های ذخیره‌شده در آن کیف پول را از دست خواهید داد. برآورد می‌شود حدود یک پنجم کل بیت کوین استخراج‌شده، به دلیل گم شدن رمزهای عبور یا ذخیره کلیدهای نادرست از دسترس خارج‌شده‌است.

نگرانی‌های زیست محیطی: هنگام بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، مسئله تاثیرات فرآیند استخراج ارزهای رمزپایه – به ویژه بیت کوین – بر محیط زیست از طریق انتشار کربن و مصرف زیاد انرژی بحث‌برانگیز بوده‌است.

برگشت‌ناپذیر بودن یا عدم امکان لغو تراکنش: تراکنش‌های ارزهای دیجیتال پس از تکمیل قابل برگشت نیستند. یعنی اگر شما مبلغی را به آدرسی اشتباه ارسال کنید، برای همیشه آن دارایی را از دست خواهید داد. عدم توانایی در لغو تراکنش‌ها نیز خطر کلاهبرداری را افزایش می‌دهد و بازیابی وجوه ازدست‌رفته را برای قربانیان دشوار می‌سازد.

خطر دستکاری بازار و سفته‌بازی: بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نقدینگی نسبتاً پایین، در مقایسه با بازارهای مالی سنتی، بیشتر مستعد دستکاری است. در این فضا، طرح‌های پامپ و دامپ و ایجاد تورم مصنوعی در یک دارایی بی‌ارزش تاکنون قربانیان زیادی داشته‌اند. وجود ارزهای دیجیتال فاقد ارزش ذاتی یا پشتوانه قوی نیز بازار را به مکانی برای سرمایه‌گذاری‌های سوداگرانه تبدیل می‌کند.

پیچیدگی فنی: یکی دیگر از موضوعاتی که هنگام بررسی مزایا و معایب سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال مورد توجه قرار می‌گیرد، پیچیدگی‌های فنی و نیاز به داشتن دانش تخصصی برای ورود به این بازار است. درک نحوه عملکرد فناوری بلاک‌چین، مدیریت کیف پول و اجرای معاملات در بازارهای مختلف، مستلزم داشتن سطوحی از دانش فنی و تخصصی است که ممکن است برای برخی افراد چالش‌برانگیز باشد.

عدم قطعیت نظارتی: تحول دائمی محیط نظارتی پیرامون ارزهای دیجیتال در کشورها و مناطق مختلف جغرافیایی از دیگر مسائل مهم مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است. تغییرات نظارتی ناگهانی می‌تواند شرایط بازار را به‌شدت تحت‌تاثیر قرار دهد و باعث کاهش ارزش یا محدودیت در معاملات دارایی‌های خاص شود.

کم کردن ریسک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال همان‌اندازه که می‌تواند سودآور باشد، خطرات خاص خود را نیز به‌همراه دارد. برای کاهش خطرات ارز دیجیتال، سرمایه‌گذاران می‌توانند از استراتژی‌های مختلفی استفاده کنند که در ادامه بحث خود پیرامون مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

تنوع بخشی

تنوع‌بخشیدن به سبد دارایی‌ها در بازار رمزارزها به معنای سرمایه گذاری در طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال به‌جای اختصاص دادن کل سرمایه به یک دارایی واحد مانند بیت کوین یا اتریوم است. با ایجاد تنوع، می‌توانیم تأثیر عملکرد ضعیف هر یک از ارزهای دیجیتال بر کل سرمایه خود را به‌حداقل برسانیم.

سبد ارز دیجیتال چیست؟ نحوه تشکیل سبد سرمایه گذاری رمز ارزی

تحلیل بنیادی یا فاندامنتال

تحلیل بنیادی روشی است که برای ارزیابی ارزش ذاتی ارزهای رمزپایه براساس عوامل مختلفی مثل فناوری زیرساخت، تیم توسعه‌دهنده، نرخ تقاضای بازار و رقابت استفاده می‌شود. سرمایه‌گذاران می‌توانند با بررسی وایت پیپر پروژه، نقشه راه، نرخ پذیرش کاربر و محیط نظارتی پیرامون آن تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند.

استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری

مسئله امنیت در مبحث مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به دلیل خطر هک شدن و حملات سایبری مختلف، از اهمیت زیادی برخوردار است. کیف پول‌های سخت‌افزاری راهی امن و مطمئن برای ذخیره ارزهای دیجیتال به صورت آفلاین فراهم می‌کنند و احتمال دسترسی غیرمجاز به دارایی‌ها را به‌شدت کاهش می‌دهند.

رعایت قوانین و مقررات

همانطور که گفتیم محیط نظارتی پیرامون ارزهای دیجیتال به طور مداوم در حال تغییر است. پیروی از این قوانین در نواحی مختلف، برای کاهش ریسک سرمایه گذاری بسیار مهم است. سرمایه‌گذاران باید در مورد مقررات محلی مربوط به تجارت ارزهای دیجیتال، مالیات و الزامات گزارش‌دهی آن آگاهی کامل داشته‌باشند تا از بروز مشکلات قانونی که می‌تواند منجر به جریمه‌های مالی یا ازدست‌دادن دارایی‌ها شود، جلوگیری کنند.

پیش بینی کاربری ارزهای دیجیتال در آینده

انتظار می رود روند کاربری ارزهای دیجیتال طی سال‌های آتی به اشکال مختلف تغییر کند. در درجه اول، توسعه ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDCs) با هدف افزایش کارایی دارایی‌های مجازی در حوزه پرداخت و تسهیل تراکنش‌های فرامرزی، در این تغییر نقش بسزایی خواهندداشت. درحال‌حاضر، بسیاری از کشورها در حال بررسی یا آزمایش CBDCها هستند تا علاوه‌بر کاهش هزینه‌های تراکنش، جایگزین‌های امنی برای پول نقد ارائه دهند.

علاوه‌براین، ارزهای دیجیتال احتمالاً در راس نوآوری‌ها در سیستم‌های پرداخت قرارخواهندگرفت. ادغام بیشتر این دارایی‌ها با پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) نیز محصولات مالی جدیدی را بدون حضور واسطه‌های بانکی سنتی ارائه می‌دهد. با افزایش این کاربری‌ها، چارچوب‌های نظارتی نیز برای رسیدگی به مسائل امنیتی، حریم خصوصی و حفاظت از مصرف‌کننده در این فضا تکامل پیداخواهندکرد.

مراحل سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند تجربه‌ای هیجان‌انگیز باشد، اما به برنامه‌ریزی و شناخت دقیق این فرآیند نیاز دارد.

برای شروع، یک کارگزار یا صرافی رمزارزی را انتخاب کنید. با انتخاب یک پلتفرم معتبر امنیت و صحت معاملات خود را تضمین می‌کنید. پس از انتخاب پلتفرم مناسب، انتخاب و ساخت کیف‌پول دیجیتال برای ذخیره و نگهداری دارایی‌ها، مهم‌ترین گام برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است.

کیف پول‌های دیجیتال در دو دسته کیف‌پول‌های نرم‌افزاری یا داغ و سخت‌افزاری یا سرد طبقه‌بندی می‌شوند. کیف‌پول‌‌های داغ به اینترنت متصل هستند و کیف پول‌های نرم‌افزاری (مانند برنامه‌های موبایل) و کیف پول آنلاین صرافی‌ها را شامل می‌شوند. این کیف‌پول‌ها باوجود دسترسی آسان و سهولت در کاربری، به‌دلیل ماهیت آنلاین خود در برابر حملات سایبری آسیب‌پذیرتر هستند.

در مقابل، کیف پول‌های سخت افزاری (مانند لجر یا ترزور) و کیف پول‌های کاغذی در دسته کیف پول‌های سرد قرار می‌گیرند. ارزهای دیجیتال در این کیف‌پول‌ها به صورت آفلاین ذخیره می‌شوند؛ به همین جهت، در برابر تهدیدات آنلاین امنیت بیشتری دارند.

پس از درنظر گرفتن تمهیدات امنیتی و ساخت یک کیف‌پول قابل اطمینان می‌توانید برای خرید انواع ارز دیجیتال از صرافی‌ها و پلتفرم‌های مختلف معاملاتی اقدام کنید. درحال‌حاضر، محتواهای تصویری و ویدئویی مختلفی درباره آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال در فضای وب دردسترس شما قرار دارد. صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس (OMPFinex) از پلتفرم‌های معتبر و صاحب نام ایرانی است که امکان خرید و فروش طیف وسیعی از دارایی‌های دیجیتال را برای شما فراهم‌کرده‌است.

برای خرید ارز دیجیتال از صرافی او ام پی فینکس کافیست پس از ثبت نام و احراز هویت، از صفحه اصلی حساب کاربری خود، به بخش «معامله سریع» رفته و از قسمت «معامله سریع» برای خرید ارز دیجیتال مورد نظر خود اقدام کنید. برای این کار در فیلد «پرداخت میکنم» متناسب با موجودی تومانی یا تتر در کیف پول صرافی خود، گزینه مناسب را انتخاب کنید.

سپس رمزارزی که قصد خرید دارید را از فهرست ارزهای موجود در قسمت «دریافت میکنم» انتخاب کنید. با مشخص کردن مبلغ پرداختی میتوانید گزینه «تبدیل» را بزنید تا در کمتر از یک دقیقه ارز دیجیتال خریداری‌شده را در کیف پول خود در صرافی دریافت کنید. گفتنی است که علاوه‌بر خرید سریع با قیمت لحظه‌ای، امکان خرید ارزهای دیجیتال با ابزارهای مختلف معاملاتی در بازارهای اسپات و تعهدی نیز در این صرافی فراهم‌شده‌است.

سوالات پرتکرار شما درباره مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال