درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها: معرفی چند پروژه پولساز

ثبات ذاتی استیبل کوین ها، این دارایی‌ها را علاوه‌بر یک منبع ذخیره ارزش پایدار، به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذارانی تبدیل می‌کند که به‌دنبال فرار از نوسانات بازار و به‌حداکثررساندن بازده سرمایه خود هستند. استیکینگ (staking)، یکی از محبوب‌ترین استراتژی‌ها برای کسب سود از طریق استیبل‌کوین ها است؛ فرآیندی که به کاربران اجازه می‌دهد با سپرده‌گذاری دارایی خود در پلتفرم‌های امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) یا صرافی‌های متمرکز، به درآمد غیرفعال برسند.

در این مقاله از بلاگ صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس، به معرفی چند پروژه برتر درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها می‌پردازیم و با بررسی ویژگی‌های منحصربه‌فرد، مزایا و معایب هر یک، به شما کمک می‌کنیم از میان گزینه‌های متعدد، بهترین پلتفرم را متناسب با نیازهای خود انتخاب کنید.

فایل صوتی مقاله را اینجا گوش کنید:

روش‌های کسب درآمد از استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها (Stablecoin) ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش آنها به یک دارایی پایدار مانند دلار آمریکا، طلا یا سایر ارزهای فیات متصل شده‌است و معمولاً به‌دلیل همین پیوند، از نوسانات شدید بازار در امان هستند. این ویژگی آنها را به ابزاری ایده‌آل برای معاملات، ذخیره ارزش و کسب درآمد غیرفعال تبدیل می‌کند.

کسب درآمد از استیبل کوین‌ها روشی کم‌ریسک برای سودآوری در بازار کریپتو است، بدون اینکه ارزش دارایی شما تحت تأثیر نوسانات شدید قرار بگیرد. استیکینگ (Staking) در پلتفرم‌های متمرکز (مثل بایننس) یا غیرمتمرکز (مانند آوه) برای دریافت سود سالانه (APY)، وام‌دهی (Lending) در پروتکل‌های دیفای (DeFi) برای کسب بهره، ییلد فارمینگ (Yield Farming) با تأمین نقدینگی در استخرهای نقدینگی و آربیتراژ (Arbitrage) با استفاده از تفاوت قیمت استیبل کوین‌ها در صرافی‌های مختلف، از روش‌های معمول درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها است. انتخاب روش مناسب، به میزان ریسک‌پذیری، سرمایه و دانش فنی شما بستگی دارد.

برای مطالعه بیشتر: راهنمای کامل استراتژی آربیتراژ (Arbitrage) در ارز دیجیتال

البته منظور از درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها، کمتر بودن نوسانات قیمت این توکن‌ها در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال است و نباید خطرات مرتبط با پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری را در این زمینه نادیده گرفت. در ادامه این مطلب سعی داریم شما را با پروژه‌هایی آشنا کنیم که توانسته‌اند با قابلیت‌های جذاب خود، اعتماد سرمایه‌گذاران زیادی را جلب کنند و بستری قابل‌قبول برای درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها ارائه نمایند.

پروژه‌های برتر درآمدزایی بدون ریسک از استیبل کوین ها

تا اینجا با مفهوم استیل‌کوین و روش‌های مختلف کسب درآمد از این نوع دارایی‌های دیجیتال آشنا شدیم. در ادامه مطلب به معرفی پروژه‌های مشهوری می‌پردازیم که زمینه کسب سود از استیبل کوین ها به روشی ساده را برای کاربران خود فراهم کرده‌اند:

پروژه Shadow Exchange در بطن شبکه سونیک

شدو اکسچنج (Shadow Exchange) یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال است که به‌صورت بومی بر بستر بلاک‌چین جدید سونیک (Sonic) ساخته شده‌است. این پلتفرم با ارائه گزینه‌های جذاب، زمینه درآمدزایی بدون ریسک از استیل کوین ها را برای کاربران خود فراهم می‌کند. درحال حاضر، کاربران با واریز USDC.e در دو استخر USDC.e/scUSD و USDC.e/USDT، به‌ترتیب از مزیت سود سالانه ۲۸.۹ درصد و ۳۵.۳ درصد بهره‌مند می‌شوند.

لازم به ذکر است که علاوه‌بر صرافی بومی Shadow Exchange، پلتفرم دیگری با نام نویگیتور (Navigator) نیز بر بستر شبکه سونیک فعالیت می‌کند که بین ۳۵.۶۰ درصد تا ۱۳۱.۷۱ درصد سود سالانه را در قالب توکن‌های S یا esNAVI به کاربران اعطا می‌کند.

مروری بر پلتفرم AQRU

آکرو یا آکیورو (AQRU) یک پلتفرم برجسته دیفای است که روشی انعطاف‌پذیر و امن برای کسب درآمد غیرفعال از دارایی‌های دیجیتال، از جمله استیبل کوین‌ها را به کاربران خود ارائه می‌دهد. این پلتفرم از بیش از ۲۰۰ کوین و توکن برتر دیفای، از جمله استیبل کوین های محبوب مانند USDC، USDT و DAI پشتیبانی می‌کند.

کاربران می توانند با استیک کردن توکن‌های USDC، USDT و DAI ، حداکثر تا ۱۲ درصد سود سالانه کسب کنند و به روشی امن برای درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها دست یابند. حداقل سپرده در این پلتفرم ۱۰۰ دلار است و مدت زمان مشخصی برای قفل‌کردن دارایی‌ها در آن تعریف نشده‌است. یعنی کاربران می‌توانند بدون نگرانی از جریمه‌های احتمالی، وجوه خود را در هر زمان که مایل بودند، برداشت کنند.

معرفی پلتفرم Sky Money

اسکای مانی (Sky Money) یک پلتفرم امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که از نسخه قبلی میکردائو (MakerDAO) مشتق شده‌است. همانطور که می‌دانید میکردائو در سال ۲۰۲۴، با تغییر نام تجاری خود به اسکای (Sky)، توکن‌ها و ویژگی‌های جدیدی را برای بهبود اکوسیستم خود معرفی کرد. اکنون کاربران می‌توانند استیبل کوین دای (DAI) را با نسبت ۱:۱ به USDS و توکن MKR را با نسبت ۱:۲۴۰۰۰ به SKY ارتقا دهند و به ویژگی‌های جدید در اکوسیستم اسکای دسترسی پیدا کنند.

پروتکل اسکای مانی (Sky Money) یک چارچوب غیرمتمرکز است که پیرامون استیبل کوین USDS توسعه یافته و از دو صندوق برای درآمدزایی بدون ریسک از استیل کوین ها پشتیبانی می‌کند. سپرده‌گذاری در صندوق «Rewards Vault» نرخ سود ۸.۵۲ درصد (در قالب توکن SKY) را به‌همراه دارد و نسبت به گزینه دوم یعنی « Savings Vault» با نرخ سود ۶.۵ درصد، انتخاب جذاب‌تری است. این پروتکل اخیراً به یکی از روش‌های محبوب درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها تبدیل شده‌است.

کاربران می‌توانند توکن‌های USDS خود را برای کسب پاداش بر اساس نرخ Sky Savings Rate یا به‌اختصار SSR که توسط حاکمیت غیرمتمرکز تعیین می‌شود، در این پلتفرم استیک کنند. غیرحضانتی بودن این پلتفرم تضمین می‌کند که کاربران همیشه کنترل وجوه خود را در اختیار دارند.

فراموش نکنید که علیرغم طراحی USDS به گونه‌ای پایدار، اکوسیستم گسترده دیفای همیشه درمعرض خطر نوسان و بی‌ثباتی قرار دارد. کاربران باید از شرایط بازار و خطرات احتمالی مرتبط با این نوع پلتفرم‌ها همیشه آگاه باشند.

پروژه Berachain

براچین (Berachain) یک پلتفرم بلاک‌چین لایه اول پیشرفته است که پس از معرفی مجموعه توکن‌های غیرمثلی (NFT) بانگ بیرز (Bong Bears)، به یک اکوسیستم بلاک‌چین کامل با تمرکز بر نقدینگی و مقیاس‌پذیری تبدیل شد. این پلتفرم از یک لایه اجرایی مشابه با ماشین مجازی اتریوم (EVM) برخوردار است که به آن اجازه می‌دهد به‌طور یکپارچه با اکوسیستم اتریوم ادغام شود.

جذابیت این پلتفرم برای سرمایه‌گذاران در این است که می‌توانند با استیک کردن توکن‌های USDC.e در استخر هانی‌پول (HONEY pool) تا ۱۳.۷۹ درصد سود سالانه کسب کنند. این پاداش در قالب توکن‌های BGT ارائه می‌شود که توکن حاکمیتی پروژه و البته غیرقابل انتقال است. سرمایه‌گذاران می‌توانند پس از دریافت، این توکن را با نسبت ۱:۱ به توکن برا (BERA) تبدیل کنند یا با استیک‌کردن مجدد آن، سود بیشتری کسب نمایند.

معرفی پلتفرم Hyperliquid

هایپرلیکوئیدتی پرووایدر (Hyperliquidity Provider) یک صرافی غیرمتمرکز است که بر بستر بلاک‌چین لایه اول هایپرلیکوئیدتی فعالیت می‌کند. این پروژه درواقع یک خزانه نقدینگی مشترک در Hyperliquid است که برای اجرای استراتژی‌های مختلف بازارسازی و لیکوئیدیشن بر روی این پلتفرم، توسط اعضای جامعه تامین می‌شود.

کاربران می‌توانند استیبل کوین USDC را به خزانه HLP واریز کنند و در ازای مشارکت در استراتژی‌های آن، به درآمد برسند. در این پلتفرم، سود یا زیان به‌طور متناسب بین مشارکت‌کنندگان توزیع می‌شود که آن را به یک راه حل نقدینگی مبتنی بر جامعه تبدیل کرده‌است.

سوددهی خزانه HLP ماهیتاً نوسانی است و در بازه‌های بلندمدت ممکن است ثابت یا با رشد اندکی همراه باشد. آنچه مسلم است، همزمان با لیکوییدشدن پوزیشن‌های معاملاتی، بازده قابل‌توجهی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند.

نکته مهمی که باید در نظر داشت این است که با توجه به محدود بودن مکانیسم عملکرد این صندوق، سود سرمایه‌گذاران عمدتاً وابسته به توانایی تیم در مدیریت ریسک بوده و در صورت بروز رویدادهای غیرمنتظره (مانند پدیده قوی سیاه) احتمال زیان وجود دارد.

نکته کلیدی بعدی مدت زمان ۴ روزه قفل‌شدن دارایی‌ها در این پلتفرم است. در حال حاضر، شما می‌توانید با فعالیت در این پلتفرم تا ۱۸.۶ درصد سود سالیانه دریافت کنید.

درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها در صرافی کوکوین

کوکوین (KuCoin) یک صرافی جهانی ارزهای دیجیتال است که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد. این صرافی از بیش از ۹۰۰ دارایی دیجیتال پشتیبانی می‌کند و گزینه‌های معاملاتی متنوعی از جمله استیکینگ و کشت سود را به کاربران خود ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند با سپرده‌گذاری استیبل کوین‌هایی مانند USDT و USDC در کوکوین اِرن (KuCoin Earn)، از طریق خدمات وام‌دهی و استقراض این پلتفرم، درآمد غیرفعال کسب کنند.

نرخ سود سالیانه در این پلتفرم متغیر است و ممکن است روزانه یا ماهانه تغییر کند. ولی به‌طور میانگین این رقم برای تتر (USDT) حدود ۵% تا ۱۲%، برای  USDC حدود ۴ تا ۱۰ درصد و برای DAI در حدود ۳ تا ۸ درصد است.

پروژه Ethereal

اتیریل (Ethereal) به‌عنوان یک پروتکل لایه ۱ با تمرکز بر قراردادهای دائمی (Perpetual contract) شناخته می‌شود که با هدف توانمندسازی کاربران و توسعه‌دهندگان در ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز سازگار با EVM، بازی‌ها، پروتکل‌های دیفای و راه‌حل‌های مقیاس‌پذیری طراحی شده‌است.

اتیریل به‌عنوان یک پلتفرم مبادله غیرمتمرکز بر بستر شبکه اتنا (Ethena) ساخته می‌شود که هم امکان معاملات اسپات و هم معاملات دائمی را ارائه داده و نقدینگی آن از طریق وثیقه‌گذاری استیبل کوین USDe تامین می‌شود.

کمپین سیزن زیرو (Season Zero) در این پروژه، به کاربران امکان می‌دهد با واریز استیبل کوین USDe پاداش دریافت کنند. هرچند اطلاعات دقیقی درباره نرخ پاداش سالیانه این پلتفرم هنوز منتشر نشده‌است، سود ۱۵ تا ۲۰ درصدی را می‌توان برای آن درنظر گرفت. گفتنی است که دلیل قاطعی مبنی بر پشتیبانی Ethereal از استیبل کوین های دیگر مانند USDT یا USDC وجود ندارد.

درآمدزایی بدون ریسک از استیبل کوین ها: یک گام به سوی ثبات مالی

در دنیای پرنوسان رمزارزها، استیبل کوین‌ها به‌عنوان یک پناهگاه امن برای سرمایه‌گذاران شناخته شده‌اند. با استفاده از پلتفرم‌های پیشرفته‌ای که در این مقاله معرفی کردیم، شما می‌توانید بدون نگرانی از ریسک‌های شدید بازار، درآمدی پایدار و مطمئن از دارایی‌های خود به دست آورید. البته علاوه‌بر پلتفرم‌های نام‌برده، موارد دیگری مثل پروژه‌ نسبتاً جدید ای‌او (AO) و پلتفرم‌های شناخته‌شده‌ای مثل کریپتو دات کام (Crypto.com)، نکسو (Nexo)، کراکن (Kraken) و بایننس (Binance) نیز گزینه‌هایی برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه و درآمدزایی بدون ریسک با استیبل کوین ها و سایر دارایی‌های دیجیتال را به علاقه‌مندان این بازار نوپا ارائه می‌کنند.