استیکینگ ریپل (xrp): گام به گام تا کسب درآمد پایدار

این روزها کسب درآمد غیرفعال از طریق استیک کردن ارزهای دیجیتال به یک روش محبوب درآمدزایی در فضای رمزارزها تبدیل شده‌‎است. پس از موفقیت‌های چشمگیری که ریپل (XRP) در بولران اخیر به‌دست‌آورد، سرمایه‌گذاران زیادی بار دیگر به آن علاقه‌مند شدند و روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری در این دارایی دیجیتال، اعم از استیکینگ را امتحان می‌کنند.

البته برخلاف مکانیسم‌های رایج سپرده‌گذاری رمزارز در شبکه‌های اثبات سهام (PoS)، فرآیند کسب پاداش از طریق استیکینگ ریپل آنقدرها هم ساده نیست. در این مقاله از بلاگ صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس، قصد داریم با بررسی این چالش‌ها، با شیوه‌های استیکینگ ریپل بیشتر آشنا شویم.

استیکینگ ریپل xrp چیست؟

استیکینگ ریپل در معنای کلی، به فرآیند کسب پاداش از طریق قفل‌کردن توکن‌های XRP در پلتفرم‌های خاص اشاره دارد. اما نکته مهمی که درباره این ارز دیجیتال باید مدنظر قرار داد این است که شیوه‌های مرسوم استیک‌کردن دارایی، آنگونه که در شبکه‌های اثبات سهام (PoS) مشاهده می‌شود، برای ریپل قابل اجرا نیست. شبکه ریپل بر مبنای یک مکانیسم اجماع منحصربه‌فرد موسوم به الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (RPCA) کار می‌کند، که برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها، به سپرده‌گذاری توکن‌های کاربران نیاز ندارد.

برای آشنایی بیشتر با رمزارز ریپل، این مقاله را بخوانید

در عمل، درحالی‌که نمی‌توان استیکینگ ریپل را به‌معنای متعارف آن در شبکه بومی ریپل انجام داد، پلتفرم‌های شخص ثالث متعددی وجود دارند که این روزها روش‌های جایگزینی را برای شبیه‌سازی فرایند دریافت پاداش استیک، به کاربران ارائه می‌کنند. در این پلتفرم‌ها، کاربران توکن‌های XRP خود را برای یک دوره مشخص قفل کرده و در ازای آن، سود کسب می‌کنند. این رویکرد به هولدرهای XRP اجازه می‌دهد بدون درگیرشدن در فرآیند استیکینگ سنتی، درآمد غیرفعال داشته باشند.

نحوه استیک کردن ریپل

تا اینجا متوجه شدیم که مفهوم استیکینگ ریپل با آنچه درباره این فرایند در شبکه‌های اثبات سهام می‌دانیم، متفاوت است. برای کسب درآمد غیرفعال از این دارایی، باید پلتفرم‌هایی را انتخاب کنید که معمولاً با قرض گرفتن توکن‌های شما، از آن برای انجام امور مختلفی مثل تامین نقدینگی یا وام‌دهی استفاده کرده و شما را در سود حاصل از این کار سهیم می‌کنند. برای رسیدن به درآمدی پایدار از این طریق باید:

• یک پلتفرم مناسب انتخاب کنید: انتخاب یک پلتفرم معتبر و قابل اطمینان، با کارمزدهایی رقابتی، ویژگی‌های امنیتی و پاداش منطقی، اولین گام برای شروع استیکینگ ریپل است. در حال حاضر، پلتفرم‌های مختلفی ازجمله بایننس، نکسو، وایت‌بیت، بلاک‌فای و یوهولدر خدمات مربوط به استیک ریپل را به کاربران ارائه می‌دهند که در ادامه بیشتر با آن‌ها آشنا می‌شویم.
• ایجاد یک حساب کاربری: در پلتفرم انتخابی خود ثبت نام و فرآیندهای لازم برای احراز هویت را تکمیل کنید.
• انتقال ریپل به کیف پول: دارایی خود را به کیف پول پلتفرم منتقل کنید. پیش از این کار، شرایط مربوط به حداقل یا سقف مبلغ سپرده یا کارمزدهای پلتفرم را با دقت مطالعه کنید.
• انتخاب مکانیزم کسب درآمد ایده‌آل خود: ممکن است هر پلتفرم، گزینه‌هایی مانند وام‌دهی ساده یا استراتژی‌های سرمایه‌گذاری پیچیده‌تر را در لیست خدمات خود داشته باشد. گزینه مناسب را با توجه به اولویت‌های خود انتخاب کنید.
• نظات مستمر بر سرمایه‌گذاری: برای بهینه‌سازی استراتژی وام‌دهی خود، شرایط بازار و نرخ بهره را به‌طور مستمر زیرنظر داشته باشید.

بهترین پلتفرم های استیکینگ ریپل

کسب درآمد غیرفعال از رمزارز ریپل، اکنون با کمک چندین پلتفرم برتر امکان‌پذیر است. این پلتفرم‌ها فرصت‌های بسیار خوبی را برای دارندگان XRP فراهم می‌کنند تا از طریق مکانیسم‌های مختلف، درآمد کسب کنند. در نظر داشته باشید که قبل از انجام هر کاری، ریسک‌های مرتبط با هر پلتفرم را بررسی کرده و تحقیقات کامل را انجام دهید. در ادامه با چند مورد از بهترین پلتفرم‌ها برای استیکینگ ریپل آشنا می‌شویم:

۱. بایننس

بایننس (Binance.com) یکی از بزرگترین صرافی‌های ارزهای دیجیتال در سطح جهان است که طیف گسترده‌ای از خدمات، از جمله گزینه‌های استیکینگ و وام‌دهی برای رمزارز ریپل (XRP) را ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند با استفاده از برنامه «Earn» این صرافی، توکن‌های XRP خود را به‌اشتراک بگذارند یا آن‌ها را برای کسب سود، به سایر کاربران قرض بدهند. این پلتفرم شرایط انعطاف‌پذیری را ارائه می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد بین گزینه‌های وام ثابت و انعطاف‌پذیر یکی را انتخاب کنند.

نقدینگی و حجم معاملات بالا، نرخ‌های بهره رقابتی، وجود رابط کاربرپسند و نسخه اپلیکیشن موبایلی، کار با این پلتفرم را لذت‌بخش کرده‌است.

۲. نکسو

نکسو (Nexo.com) یک پلتفرم محبوب وام‌دهی ارزهای دیجیتال است که به کاربران امکان می‌دهد از دارایی‌های رمزارزی خود، از جمله XRP، سود کسب کنند. دسترسی فوری به وجوه، بدون دوره قفل‌کردن دارایی، پرداخت سود روزانه و پوشش بیمه برای دارایی‌های حضانتی، ازجمله مزیت‌های اصلی این پلتفرم برای استیکینگ ریپل به‌شمار می‌آیند.

در حال حاضر در نکسو، امکان کسب سود سالانه (APY) تا ۷ درصد برای استیک ریپل وجود دارد. با این حال، میزان بازدهی که می‌توانید در این پلتفرم کسب کنید، به سهم توکن‌های NEXO موجود در سبد ارزهای دیجیتال شما بستگی دارد. در زمان نگارش این مطلب، در نکسو چهار سطح وفاداری تعریف شده‌است که عبارتند از:

• پایه (Base): بدون نیاز به نگهداری NEXO.
• نقره‌ای (Silver): سبد رمزارزهای شما باید از حداقل ۱٪ NEXO تشکیل شده باشد.
• طلایی (Gold): حداقل ۵ درصد از سبد سرمایه‌گذاری شما باید به NEXO تعلق داشته باشد.
• پلاتینیوم (Platinum): سبد شما باید حداقل ۱۰٪ NEXO داشته باشد.

ضمن این‌که می‌توانید در این پلتفرم یک برنامه وام‌دهی منعطف (flex) یا ثابت (fixed) را برای ریپل‌های خود انتخاب کنید. مقدار رمزارزی که از طریق یک برنامه منعطف در اختیار پلتفرم قرار می‌دهید، بازده کمتری دارد، اما می‌توانید هر زمان که بخواهید آن را برداشت کنید. این درحالی است که در برنامه‌های وام ثابت، با وجود بازده بیشتر، شما باید متعهد شوید که دارایی خود را برای مدت زمان مشخصی در شبکه قفل کنید.

۳. وایت‌بیت

وایت‌بیت (WhiteBIT.com) از طریق پلتفرم وام‌دهی کریپتویی خود، یک گزینه استیکینگ رقابتی برای ریپل ارائه می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد با قفل‌کردن توکن‌های XRP خود در برنامه‌های مختلف، با بازه زمانی ۳۰ تا ۳۶۰ روزه، سود کسب کنند. کاربران می توانند با حداقل سپرده ۱۵۰ واحد و حداکثر ۱،۱۵۰،۰۰۰  واحد ریپل (XRP)، تا ۱.۰۱ درصد سود سالانه (APR) برای برنامه‌های کوتاه‌مدت و ۱۷.۳۹ درصد سود سالیانه برای تعهدات بلندمدت، دریافت نمایند.

۴. یوهودلر

یوهولد (YouHodler) یک پلتفرم رمزارزی همه‌کاره است که خدمات مالی مختلفی از جمله وام‌های کریپتویی و کسب سود از سپرده‌های رمزارزی مانند ریپل (XRP) را ارائه می‌دهد. نرخ سود بالای سپرده‌ها، امکان وام گرفتن در برابر دارایی‌ها، رابط کاربرپسند و بهره‌مندی از نسخه موبایلی، ویژگی‌های متمایزکننده است این پلتفرم هستند.

مشابه آنچه در نکسو دیدیم، میزان بازدهی که می‌توانید در YouHodler به دست آورید، به سطح حساب کاربری شما در برنامه پاداش وفاداری این پلتفرم بستگی دارد. با این حال، برخلاف نکسو، در یوهولدر هیچ توکن بومی برای نگهداری وجود ندارد.

سطح برنامه وفاداری حساب کاربری شما در این پلتفرم، به میزان حجم معاملاتی که انجام داده‌اید، بستگی دارد. در زمان نگارش این مطلب، کاربران سطح پایه «Basic» در این پلتفرم می‌توانند از استیکینگ ریپل، سود سالانه ۴ تا ۷ درصد کسب کنند. این رقم برای کاربران سطوح بالاتر بین ۸ تا ۱۲ درصد افزایش می‌یابد.

آموزش استیک ریپل در بایننس

 حسن‌شهرت و محبوبیت بایننس، به‌عنوان بزرگ‌ترین و شناخته‌شده‌ترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان، آن را به انتخاب اول سرمایه‌گذاران برای استیکینگ ریپل و سایر رمزارزها تبدیل کرده‌است. برای استفاده از این قابلیت بایننس کافیست مراحل زیرا را به‌ترتیب دنبال کنید:

۱- ثبت نام در بایننس

 برای بهره‌مندی از قابلیت استیکینگ ریپل در بایننس، باید در این صرافی ثبت‌نام کرده و هویت خود را تأیید کنید. این فرآیند شامل ارسال اطلاعات شخصی و تأیید هویت از طریق اسنادی مانند گذرنامه یا کارت شناسایی است.

۲- مراجعه به بخش Simple Earn

پس از ثبت نام، به حساب کاربری خود وارد شوید. در صفحه اصلی برنامه، از منوی کشویی «Finance»، گزینه «Simple Earn» را انتخاب کنید.

۳- یافتن رمزارز ریپل از لیست محصولات

 در نوار جستجوی بخش «protected products»، رمزارز XRP را جستجو و انتخاب کنید.

۴- تنظیم مقدار ارز موردنظر برای سپرده‌گذاری

مقدار XRP موردنظر خود را وارد کنید. فراموش نکنید که  شما قادر هستید هر زمان که مایل باشید، دارایی خود را برداشت کنید. نکته قابل توجه بعدی این است که پاداش‌های XRP هر یک دقیقه، جمع‌آوری می‌شوند و شما از طریق کیف پول «Earn wallet» به آن دسترسی خواهید داشت.

افزون بر این، فعال کردن قابلیت استیک خودکار بایننس (Auto-Subscribe) به این پلتفرم اجازه می‌دهد به‌طور خودکار رمزارز ریپل موجود در کیف پول شما را برای استیک در محصول Simple Earn استفاده کند. این گزینه امکان استفاده از بهره مرکب (compounding interests) و افزایش سود سالیانه (APY) را به شما می‌دهد.

برای تایید درخواست خود، روی گزینه «Confirm» کلیک کنید.

۵- جمع‌آوری پاداش

اکنون درخواست شما برای مشارکت در استیکینگ ریپل در بایننس با موفقیت ثبت شده‌است. در زمان نگارش این مطلب، سرمایه‌گذاران می‌توانند تا ۱.۶۱ درصد سود سالیانه از ریپل‌های استیک‌شده خود دریافت کنند. به خاطر داشته باشید که این نرخ ممکن است در زمان‌های مختلف، متغیر باشد. پس پیش از شروع، اطلاعات مربوط به این سرویس را بادقت مطالعه کنید.

۶- بررسی وضعیت توکن‌های استیک‌شده

برای بررسی وضعیت استیکینگ ریپل‌های خود در صرافی بایننس، افزودن توکن‌های بیشتر یا برداشت پاداش ‌کسب‌شده، می‌توانید از منوی «Earn Wallet» استفاده کنید. در این بخش، امکان بررسی نرخ سود سالیانه (APR)، پاداش‌های تجمعی و غیره برای شما فراهم است.  اگر چندین طرح «Simple Earn» را به‌طور همزمان فعال کرده باشید هم می‌توانید از منوی سمت راست، دارایی موردنظر خود (در این مورد XRP) را پیدا کنید.

به‌عنوان نکته پایانی درنظر داشته باشید که برای برداشت توکن‌های ریپل از این پلتفرم، با اسکرول صفحه به سمت راست منوی «Asset»، می‌توانید به گزینه «Redeem» دسترسی پیدا کنید. در این بخش با انتخاب رمزارز XRP، درخواست برداشت خود را ثبت خواهید کرد.

مزایا و معایب ریپل استیکینگ

بی‌شک همانند هر فعالیت دیگری در فضای کریپتو، استیکینگ ریپل نیز مزایا و معایب خاص خود را دارد که لازم است پیش از هر اقدامی به‌خوبی از آن‌ها مطلع شویم.

مزایا

• پتانسیل کسب سود از طریق وام‌دادن یا مکانیسم‌های درآمدزایی جایگزین؛
• دسترسی به گزینه‌های انعطاف‌پذیر در پلتفرم‌های مختلف؛
• امکان حفظ نقدینگی با انتخاب گزینه‌های خاص وام‌دهی.

معایب

• عدم امکان انجام استیکینگ سنتی در پلتفرم بومی ریپل؛
• ریسک از دست دادن دارایی در اثر اختلالات شبکه و قرارداد هوشمند؛
• محدودیت کنترل بر نحوه استفاده از دارایی‌ها توسط پلتفرم؛
• نقش در عملکرد و سیستم‌های امنیتی پلتفرم‌های شخص ثالث.

استیکینگ ریپل: کلید گنجینه‌های پنهان دنیای ارزهای دیجیتال

درحالی‌که به دلیل مکانیزم اجماع منحصربه‌فرد ریپل، موسوم به الگوریتم اجماع پروتکل ریپل (RPCA)، استیکینگ این ارز به شیوه رایج ممکن نیست، دارندگان توکن XRP همچنان این فرصت را دارند که از طریق وام‌دادن یا روش‌های جایگزین، به درآمد غیرفعال برسند. پلتفرم‌های مختلفی مثل بایننس وجود دارند که با ارائه راه‌های نوآورانه‌، به کاربران اجازه می‌دهند از دارایی خود کسب سود کنند. با استفاده هوشمندانه از این پلتفرم‌ها، می‌توانید به پتانسیل کامل دارایی‌هایتان دست پیدا کرده و راه خود را برای رشد مالی پایدار در دنیای پویای ارزهای دیجیتال هموار کنید.

سوالات متداول شما درباره استیکینگ ریپل

آیا استیکینگ ریپل (XRP) امکان‌پذیر است؟

استیک کردن درون زنجیره‌ای به‌معنای تامین ریپل برای اهداف مکانیسم اجماع اثبات سهام (PoS)، امکان‌پذیر نیست. با این حال، سرمایه‌گذاران می‌توانند دارایی خود را در ازای دریافت سود، در پلتفرم‌های معاملاتی مختلف به اشتراک بگذارند.

آیا می توانم XRPهای خودم را در لجر استیک کنم؟

خیر، در حال حاضر کیف پول لجر (Ledger) فقط برای مدیریت توکن‌های XRP کاربرد دارد.

پاداش‌ استیکینگ ریپل چقدر است؟

پاداش‌های استیکینگ XRP بسته به پلتفرم انتخابی شما متفاوت است.

آیا پاداش‌های ریپل استیکینگ به‌صورت خودکار پرداخت می‌شود؟

بله، در اکثر پلتفرم‌ها، پاداش‌ها به‌صورت خودکار و معمولاً روزانه به حساب کاربران واریز می‌شود.