فرق سیو سود و ریسک فری چیست؟ نکاتی که باید بدانید!

شاید برای شما هم اتفاق افتاده‌باشد که در یک معامله به سود خوبی رسیده‌اید، اما نمی‌دانید چه زمانی باید از بازار خارج شوید یا برعکس، به‌خاطر دیر تصمیم‌گرفتن، تمام سودتان ازدست‌رفته باشد. اگر جوابتان مثبت است، باید با دو مفهوم کلیدی «سیو سود» و «ریسک فری» آشنا شوید؛ دو استراتژی مهمی که می‌توانند تفاوت میان یک تریدر موفق و یک تریدر سردرگم را رقم بزنند.

در این مقاله از بلاگ صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس، نه‌تنها به‌زبان به توضیح فرق سیو سود و ریسک فری می‌پردازیم، بلکه به شما یاد می‌دهیم در چه شرایطی از هرکدام استفاده کنید تا سود خود را حفظ و از ضررهای احتمالی جلوگیری نمایید. با ما همراه باشید تا یاد بگیرید چطور مثل یک حرفه‌ای معامله را مدیریت کنید و دیگر اسیر طمع یا ترس نشوید. 

فایل صوتی مقاله را اینجا گوش کنید:

سیو سود در بازارهای مالی به چه معناست؟

در دنیای معاملات، «ذخیره سود (Save Profit)» به روشی هدفمند اشاره دارد که طی آن معامله‌گران سود حاصل از معاملات موفق خود را پیش از تغییر روند بازار و ازبین‌رفتن آن، حفظ می‌کنند. این روش شامل تعیین نقاط خروج ازپیش‌تعریف‌شده یا استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک برای تثبیت سود است تا نوسانات بازار، مانعی برای کسب سود واقعی نشوند. 

سیو سود موثر، تنها به‌معنای خروج به‌موقع از معامله نیست، بلکه نیازمند رویکردی منظم و اصولی است که میان امکان ادامه سوددهی و احتمال زیان تعادل ایجاد کند. این رویکرد یکی از ارکان موفقیت بلندمدت در معاملات به‌شمار می‌رود.

پل کهکشانی او ام پی فینکس

دیگه نیازی نیست رمزارزهات رو نقد کنی! پل کهکشانی اوام‌پی فینکس، از رمزارزات کم می‌کنه و تراکنش ریالی انجام می‌ده

همین حالا سفارش بده

چگونه در معاملات سیو سود انجام دهیم؟

اجرای استراتژی‌های سیو سود، ترکیبی از بهره‌گیری از ابزارهای تحلیلی و انضباط ذهنی است. در ادامه، مهم‌ترین روش‌هایی که معامله‌گران برای سیو سود خود به کار می‌گیرند معرفی شده‌اند:

۱. استفاده از سفارش‌های حد ضرر و برداشت سود

استفاده از سفارش حد ضرر (Stop-Loss) به معامله‌گر یا به‌اصطلاح تریدر امکان می‌دهد که حداکثر زیان قابل‌قبول را مشخص کند تا در صورت حرکت منفی بازار، موقعیت (position) به‌صورت خودکار بسته شود. در مقابل، سفارش برداشت سود (Take-Profit) معامله را در نقطه‌ای از پیش تعیین‌شده و پس از رسیدن به سود مطلوب می‌بندد. این دو ابزار، فرآیند خروج از معامله را خودکار می‌کنند و از تاثیر تصمیمات احساسی می‌کاهند.

۲. به‌کارگیری سفارش‌های توقف دنباله‌دار (Trailing Stop)

در روش توقف دنباله‌دار یا به‌اصطلاح تریلینگ استاپ، سطح حد ضرر به‌تناسب حرکت مثبت قیمت بازار، به‌صورت خودکار تغییر می‌کند. به‌عبارت دیگر، با افزایش سود در یک معامله، حد ضرر نیز ارتقا می‌یابد و بخشی از سود حفظ می‌شود، درحالی‌که هنوز امکان کسب سود بیشتر وجود دارد.

۳. رعایت نسبت ریسک به بازده

پایبندی به نسبت مطلوب ریسک به بازده (ریسک به ریوارد)، مثلا ۱:۲ یا ۱:۳، تضمین می‌کند که سود هر معامله بیشتر از زیان احتمالی آن باشد. این شیوه به معامله‌گر در تصمیم‌گیری درباره زمان خروج از معامله کمک می‌کند و تعادلی منطقی میان طمع و احتیاط ایجاد می‌نماید.

۴. تعیین اهداف سود مشخص

پیش از ورود به یک معامله، بهتر است اهداف سود به‌روشنی مشخص گردند. این اهداف می‌توانند بر اساس تحلیل تکنیکال یا شرایط بازار تعیین شوند. تعیین چشم‌انداز دقیق، به معامله‌گر در اتخاذ تصمیمات منضبط کمک می‌کند و از گرفتارشدن در طمع برای کسب سود غیرواقعی جلوگیری می‌نماید.

۵. برداشت سود به‌صورت مرحله‌ای

به‌جای بستن کامل موقعیت معاملاتی در یک نقطه، می‌توان سود را به‌صورت مرحله‌ای برداشت کرد. برای مثال، بخشی از موقعیت در سطح خاصی از سود بسته می‌شود و باقی آن با حد ضرر دنباله‌دار ادامه می‌یابد. این رویکرد باعث خواهد شد بخشی از سود تثبیت شده و در عین‌حال فرصت برای بهره‌برداری از حرکت‌های بعدی بازار حفظ شود.

۶. نگهداری دفتر ثبت معاملات

داشتن دفتر ثبت معاملات (تریدینگ ژورنال) شامل اطلاعاتی چون نقاط ورود و خروج، میزان سود و زیان و دلایل اتخاذ تصمیم‌ها، به معامله‌گر کمک می‌کند تا عملکرد خود را ارزیابی و تحلیل کند. مرور منظم این دفتر، در بهبود استراتژی‌ها و تصمیم‌گیری‌های آینده بسیار موثر خواهدبود.

ریسک فری به چه معناست؟

«ریسک فری» (Risk Free) به استراتژی‌ اطلاق می‌شود که در آن معامله‌گر با استفاده از ابزارها و تکنیک‌های خاص، ریسک ضرر را به صفر یا حداقل ممکن کاهش می‌دهد. این مفهوم به‌معنای حذف کامل ریسک نیست، بلکه به‌معنای مدیریت هوشمندانه آن است. 

چگونه ریسک فری انجام دهیم؟

برای اجرای استراتژی ریسک فری، می‌توان از روش‌های متنوعی استفاده کرد:

• انتقال حد ضرر به نقطه ورود: پس از حرکت قیمت در جهت مطلوب، معامله‌گر می‌تواند حد ضرر را به نقطه ورود منتقل کند تا در صورت بازگشت قیمت، معامله بدون ضرر بسته شود.
  برداشت بخشی از سود: با بستن بخشی از حجم معامله پس از رسیدن به سطح سود مشخص، معامله‌گر می‌تواند سود خود را تثبیت کند و ریسک باقی‌مانده را کاهش دهد.
• هجینگ (Hedging): باز کردن موقعیت مخالف با حجم مساوی می‌تواند در صورت تغییر جهت بازار، زیان را جبران کند. البته این روش تکنیک‌های خاص خود را دارد.
• خرید پله‌ای (DCA): سرمایه‌گذاری تدریجی در بازه‌های زمانی مختلف می‌تواند تاثیر نوسانات بازار را کاهش دهد.
• ذخیره سود پلکانی: بستن بخش‌هایی از معامله در سطوح قیمتی مختلف به تثبیت سود و کاهش ریسک کمک می‌کند.

استفاده از این استراتژی‌ها نیازمند تحلیل دقیق بازار، مدیریت احساسات و آموزش مستمر است. همچنین، باید توجه داشت که هیچ استراتژی‌ نمی‌تواند ریسک را به‌طور کامل حذف کند، اما می‌تواند آن را به‌طور بهینه‌ای مدیریت نماید.

مزایا و معایب سیو سود در فارکس

علاوه‌بر بازارهایی مانند ارز دیجیتال، ریسک فری و سیو سود پیش‌تر در بازارهای بزرگ‌تری مانند فارکس مورد استفاده قرار می‌گرفت و در حال حاضر نیز یکی از ارکان اصلی به‌حساب می‌آید. در ادامه به مزایا و معایب سیو سود در بازار فارکس می‌پردازیم:

مزایا:

• حفظ سودهای کسب‌شده: با تعیین نقاط خروج مناسب، معامله‌گر می‌تواند از سودهای به‌دست‌آمده محافظت کند و از بازگشت‌های ناگهانی بازار جلوگیری نماید.
• کاهش استرس و تصمیم‌گیری احساسی: داشتن برنامه‌ای مشخص برای خروج از معامله، به کاهش استرس و جلوگیری از تصمیم‌گیری‌های احساسی کمک می‌کند.
• مدیریت بهتر سرمایه: با برداشت سود در نقاط مناسب، می‌توان سرمایه را آزاد کرده و در فرصت‌های جدید سرمایه‌گذاری کرد.

معایب:

• محدود کردن سودها: در صورتی که بازار به روند صعودی خود ادامه دهد، خروج زودهنگام ممکن است باعث از دست رفتن سودهای بیشتر شود.
• نیاز به تحلیل دقیق بازار: تعیین نقاط مناسب برای سیو سود نیازمند تحلیل دقیق و تجربه است؛ اشتباه در این زمینه می‌تواند به از دست‌رفتن سود منجر شود.

مزایا و معایب ریسک فری در فارکس

همانند سیو سود، ریسک فری در فارکس نیز مزایا و معایب خود را دارد.

مقایسه سیو سود با ریسک فری؛ دو استراتژی محبوب معامله‌گران

تا اینجا با دو استراتژی پرکاربرد مدیریت سرمایه آشنا شدیم. اکنون وقت آن است که با مقایسه‌ای دقیق، تفاوت سیو سود و ریسک فری را مورد بررسی قرار دهیم.

ریسک فری یا سیو سود؛ هر کدام را در چه زمانی استفاده کنیم؟

با توجه به نکاتی که درباره تفاوت سیو سود و ریسک فری گفتیم، انتخاب میان این دو استراتژی‌ باید بر اساس عوامل مختلفی مثل شرایط بازار، سطح تجربه معامله‌گر، سبک معاملاتی و میزان ریسک‌پذیری فرد صورت گیرد. درک صحیح از این عوامل به معامله‌گر کمک می‌کند تا تصمیمی هوشمندانه و متناسب با موقعیت اتخاذ کند.

در بازارهای پرنوسان یا بی‌ثبات، استفاده از ریسک فری انتخاب بهتری است؛ چراکه در این شرایط احتمال بازگشت ناگهانی قیمت بالاست و کاهش ریسک ضرر اهمیت بیشتری پیدا می‌کند. با انتقال حد ضرر به نقطه ورود یا استفاده از هجینگ، می‌توان از سرمایه در برابر نوسانات پیش‌بینی‌نشده محافظت کرد.

در مقابل، زمانی‌که بازار روندی قدرتمند و پایدار دارد، اجرای استراتژی سیو سود می‌تواند فرصت مناسبی برای تثبیت سودهای به‌دست‌آمده باشد؛ بدون اینکه از ادامه روند جا بمانیم. به‌ویژه در معاملات بلندمدت یا swing trading، برداشت سود مرحله‌ای می‌تواند تعادلی میان حفظ سود و بهره‌برداری از ادامه روند ایجاد کند.

همچنین، سطح تجربه تریدر نقش تعیین‌کننده‌ای دارد. معامله‌گران تازه‌کار بهتر است در ابتدا از استراتژی سیو سود استفاده کنند تا با فضای بازار آشنا شوند و تحت فشار روانی کمتری قرار بگیرند اما معامله‌گران باتجربه که توانایی تحلیل بازار و کنترل احساسات را دارند، می‌توانند به‌صورت موثرتری از ابزارهای پیچیده‌تر ریسک فری استفاده نمایند.

در نهایت، اگر هدف معامله‌گر کسب سود سریع با مدیریت روانی ساده‌تر است، سیو سود گزینه‌ای منطقی‌تر خواهدبود، اما اگر تمرکز بر حفظ سرمایه و جلوگیری از زیان‌های احتمالی باشد، استراتژی ریسک فری کاربرد بیشتری دارد.

سوالات متداول درباره فرق سیو سود و ریسک فری