سبد ارز دیجیتال چیست؟ نحوه تشکیل سبد سرمایه گذاری رمز ارزی

سبد ارز دیجیتال، که به آن پرتفوی ارز دیجیتال نیز گفته می‌شود، مجموعه‌ای از دارایی‌های دیجیتال است که توسط یک سرمایه‌گذار نگهداری و مدیریت می‌شود. این سبد می‌تواند شامل انواع مختلفی از ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم، آلت‌کوین‌ها و توکن‌های مختلف باشد. هدف از تشکیل سبد، ایجاد تنوع در سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک‌های مربوط به نوسانات بازار ارزهای دیجیتال است. در ادامه این مقاله به روش‌های تشکیل و مدیریت یک سبد ارز دیجیتال می‌پردازیم.

سبد سرمایه گذاری یا پرتفوی چیست؟

سبد سرمایه‌گذاری (Portfolio)، مجموعه‌ای از دارایی‌های مالی است که یک سرمایه‌گذار به منظور مدیریت ریسک و بهینه‌سازی بازده در اختیار دارد. این دارایی‌ها می‌توانند شامل سهام، اوراق قرضه، ارزهای دیجیتال، املاک و مستغلات و یا حتی پول نقد باشند. هدف اصلی از تشکیل سبد سرمایه‌گذاری تنوع‌بخشی به دارایی‌ها به منظور کاهش ریسک و افزایش فرصت‌های سودآوری است.

تنوع‌بخشی به معنای تقسیم دارایی‌ها بین چندین سرمایه‌گذاری مختلف است؛ به شکلی که اگر یک دارایی عملکرد ضعیفی داشته باشد، دارایی‌های دیگر می‌توانند زیان‌ها را جبران کنند. بنابراین، تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری متعادل و متنوع از اهمیت بسیاری برخوردار است.

چگونه سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال تشکیل دهیم؟

برای تشکیل یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، باید مراحل زیر را دنبال کرد:

انتخاب بستر مناسب

برای شروع سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، نیاز به یک بستر معاملاتی یا صرافی مطمئن دارید. بسترهایی مانند بایننس، کوین‌بیس، و کراکن از جمله مشهورترین و معتبرترین صرافی‌‌های ارز دیجیتال هستند؛ اما به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های ایجاد شده برای کاربران ایرانی، امکان خرید و فروش ارز دیجیتال در آن‌ها وجود ندارد. بنابراین بهتر است برای شروع در یک پلتفرم مبادلاتی داخلی افتتاح حساب کنید. صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس ارائه دهنده سریع‌ترین و ارزان‌ترین معاملات رمزارز در ایران است که به شما امکان تشکیل سبد ارز دیجیتال و مدیریت حرفه‌ای آن را می‌دهد.  پس از انتخاب بستر معاملاتی و ثبت نام، باید سرمایه خود را به حساب کاربری واریز کنید. سپس می‌توانید ارزهای دیجیتال مدنظر خود را خریداری کرده و در کیف پول دیجیتال نگه‌داری کنید.

انتخاب ترکیب سبد

برای انتخاب ترکیب ارزهای دیجیتال در سبد سرمایه‌گذاری، باید به چندین عامل توجه کنید. این عوامل شامل میزان ریسک‌پذیری، اهداف سرمایه‌گذاری و تحلیل‌های بازار است. به عنوان مثال، اگر به دنبال یک سبد با ریسک کمتر هستید، باید بخش عمده‌ای از سرمایه خود را به بیت‌کوین و اتریوم اختصاص دهید، در حالی که برای افزایش پتانسیل سود دهی، می‌توانید بخشی از سرمایه خود را وارد ارزهای کوچکتر و نوظهور کنید. معمولاً توصیه می‌شود بخش عمده سرمایه‌گذاری شامل ارزهای پایدارتر و با ریسک کمتر باشد و بخش کوچکی از سرمایه به ارزهای پرریسک‌تر و با پتانسیل رشد بالا تعلق گیرد.

مشاهده قیمت ارز دیجیتال در صرافی او ام پی فینکس

تعیین استراتژی معاملاتی

استراتژی معاملاتی شما باید براساس اهداف، میزان ریسک، مبلغ سرمایه گذاری شما تعیین شود. برخی از استراتژی‌های رایج در بازار ارزهای دیجیتال شامل نگه‌داری بلندمدت (HODL)،  ترید روزانه (Day Trade)، و سوئینگ ترید (Swing Trade) می‌شوند. وابسته به اینکه چه سبک استراتژی را انتخاب می‌کنید، می‌بایست اصول معامله به آن روش را نیز آموزش ببینید.

مارجین تریدینگ (Margin Trading) چیست؟ آموزش به زبان ساده + نکات طلایی

مانیتورینگ و مدیریت سبد

پس از تشکیل سبد، باید به صورت منظم عملکرد آن را بررسی کنید. ارزهای دیجیتال ممکن است به سرعت تغییرات قیمت داشته باشند، بنابراین نیاز است تا سبد خود را براساس شرایط بازار و اهداف سرمایه‌گذاری خود به‌روز کنید. همچنین مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری ارزهای دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است. استفاده از تکنیک‌های مدیریت ریسک مانند تعیین حد سود و ضرر (Stop-Loss)، تنوع‌بخشی به سبد و عدم سرمایه‌گذاری بیش از حد در یک ارز خاص می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک‌های خود را کاهش دهید.

مشاهده قیمت لحظه‌ای و خرید ترون

نکات مهم در چینش سبد ارز دیجیتال

در چینش یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، نکات مهمی وجود دارد که باید مورد توجه قرار گیرد. این نکات به شما کمک می‌کنند تا سبد خود را به گونه‌ای انتخاب کنید که بتوانید از فرصت‌های بازار بهره‌برداری کرده و ریسک‌های خود را به حداقل برسانید:

نقش تحلیل‌ تکنیکال و فاندامنتال در سبد ارز دیجیتال

تحلیل‌ تکنیکال و بنیادی نقش موثری در اتخاذ تصمیم‌های بهتر برای سرمایه‌گذاری دارند. تحلیل تکنیکال شامل بررسی نمودارهای قیمتی و الگوهای معاملاتی است که کمک می‌کنند تا روندها و فرصت‌های بازار را شناسایی کنید. از طرف دیگر، تحلیل بنیادی به بررسی عوامل اقتصادی، تکنولوژیکی و اخبار پروژه می‌پردازد که ممکن است در آینده قیمت آن تاثیرگذار باشند.

تنوع‌ بخشی به سبد ارز دیجیتال

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری یکی از اصول کلیدی برای کاهش ریسک است. با توزیع سرمایه بین چندین ارز دیجیتال مختلف، می‌توانید از خطرات احتمالی کاهش ارزش یک ارز خاص در امان باشید. به عنوان مثال، اگر فقط بر روی یک ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید و آن ارز ارزش خود را از دست بدهد، کل سرمایه شما در معرض خطر قرار می‌گیرد. اما با سرمایه‌گذاری در چندین ارز مختلف، ریسک کمتری را متحمل خواهید شد.

رصد مداوم بازار

ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیت پرنوسان خود نیاز به رصد و بازبینی مداوم دارند. باید به‌صورت منظم وضعیت بازار را ارزیابی کرده و تغییرات لازم را در سبد خود اعمال کنید. این کار به شما کمک می‌کند تا از فرصت‌های جدید را پیدا کرده و از ریسک‌های احتمالی ناشی از اخبار و یا ریزش بازار جلوگیری کنید.

مدیریت هوشمندانه‌ی نقدینگی در سبد ارز دیجیتال

در سبد سرمایه‌گذاری رمز ارزی، باید توجه ویژه‌ای به مدیریت نقدینگی در ارز دیجیتال داشته باشید. نگه‌داری بخشی از سرمایه به صورت نقدی یا در استیبل کوین‌ها (Stablecoins) که ماهیت پایدار تری دارند، سبب می‌شود تا در مواقع نیاز به سرمایه نقدی دسترسی داشته باشید و همچنین از سیگنال‌ها وشانس‌های معاملاتی ناگهانی بازار جا نمانید.

آموزش و یادگیری منظم

بازار ارزهای دیجیتال به سرعت در حال تغییر و تحول است. برای موفقیت در این بازار، باید به‌صورت مستمر و منظم در حال یادگیری و به‌روز کردن اطلاعات باشید. مطالعه اخبار و تحلیل‌های بازار، شرکت در جوامع فعال و دوره‌های آموزشی منجر به ارتقا دانش و مهارت‌های شما و در نتیجه اتخاذ تصمیمات بهینه‌تری می‌شود.

نمونه‌هایی از سبد ارز دیجیتال

برای ارائه‌ی نمونه‌هایی از سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، می‌توان آن‌ها را بر اساس اهداف و میزان ریسک‌پذیری به سه دسته محافظ کارانه، متعادل و پرریسک تقسیم کرد:

مشاهده قیمت لحظه‌ای و خرید بیت کوین

سبد ارز دیجیتال محافظه کارانه

سبدهای محافظه‌کارانه معمولاً برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که تمایل دارند ریسک کمتری را بپذیرند و به دنبال حفظ سرمایه اولیه خود هستند. این سبدها اغلب شامل ارزهای دیجیتال با ثبات و ارزش بازار بالا هستند.

نمونه سبد ارز دیجیتال محافظه کارانه:

• بیت‌کوین (BTC) : ۵۰%

بیت‌کوین به عنوان اولین و معتبرترین ارز دیجیتال، معمولاً به عنوان ستون اصلی یک سبد محافظه‌کارانه شناخته می‌شود.

• اتریوم (ETH) : ۲۵%

خرید اتریوم به دلیل اکوسیستم وسیع خود در زمینه‌ی قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز، انتخاب مناسبی برای یک سبد با ریسک کمتر است.

• تتر (USDT) : ۱۵%

این ارز که به آن استیبل کوین می‌گویند به ارزش دلار آمریکا وابسته و از نوسانات قیمتی شدید در امان است، که می‌تواند نقدینگی سبد را افزایش دهد.

• بایننس کوین (BNB) : ۱۰%

خرید بایننس کوین به عنوان یکی از ارزهای با ثبات‌تر و مرتبط با صرافی بزرگ بایننس، گزینه‌ای مناسب برای اضافه کردن به یک سبد محافظه‌کارانه است.

سبد ارز دیجیتال متعادل

سبدهای متعادل برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که به دنبال ترکیبی از امنیت و پتانسیل رشد هستند. این سبدها شامل ارزهای با ثبات و همچنین چندین ارز با پتانسیل رشد بالا می‌شوند.

نمونه سبد ارز دیجیتال متعادل:

• بیت‌کوین (BTC) : ۴۰%

بیت‌کوین به عنوان یک دارایی پایدار، همچنان بخش عمده‌ای از سبد را تشکیل می‌دهد.

• اتریوم (ETH): ۲۰%

اتریوم با قابلیت‌های گسترده‌اش، همچنان انتخابی مهم برای سبد متعادل است.

• پولکادات (DOT) : ۱۰%

پولکادات با تمرکز بر اتصال شبکه‌های مختلف بلاکچین به یکدیگر، از پتانسیل بالایی برخوردار است.

• کاردانو (ADA) : ۱۰%

کاردانو به دلیل تمرکز بر مقیاس‌پذیری و پایداری، می‌تواند انتخاب خوبی برای سبدی با توازن بین ریسک و پاداش باشد.

• چین‌لینک (LINK) : ۱۰%

چین‌لینک با ارائه اوراکل‌های غیرمتمرکز، به پروژه‌های بلاکچینی کمک می‌کند تا داده‌های واقعی را در قراردادهای هوشمند خود به‌کار ببرند.

• استیبل کوین‌ها  (Stablecoins) : ۱۰%

برای حفظ نقدینگی و کاهش ریسک کلی سبد، همچنان بخشی از سبد به ارزهای پایدار اختصاص می‌یابد.

سبد ارز دیجیتال پر ریسک

سبدهای پر ریسک برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که به دنبال بازدهی‌های بالاتر بوده و آماده پذیرش نوسانات شدید بازار هستند. این سبدها معمولاً شامل ارزهای دیجیتال نوپا و کم‌ارزش بازار هستند که احتمال پامپ قیمت بالایی دارند.

نمونه سبد ارز دیجیتال پر ریسک:

• بیت‌کوین (BTC) : ۲۰%

بیت‌کوین به عنوان یک پشتیبان، همچنان بخشی از سبد پر ریسک را تشکیل می‌دهد.

• اتریوم (ETH) : ۱۵%

اتریوم با توجه به اکوسیستم گسترده‌اش، یک انتخاب منطقی حتی برای یک سبد پر ریسک است.

• سولانا (SOL) : ۱۵%

سولانا با توان عملیاتی بالا و کارمزدهای پایین، یکی از ارزهای محبوب در پروژه‌های دیفای و NFT است.

• آوالانچ (AVAX) : ۱۰%

آوالانچ با ارائه‌ی یک پلتفرم سریع و کارآمد برای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، از پتانسیل بالایی برخوردار است.

• پولکادات (DOT) : ۱۰%

پولکادات با تمرکز بر تعامل بین بلاکچین‌ها، یکی از پروژه‌های امیدوارکننده برای آینده است.

• ارزهای دیفای مانند یونی‌سوآپ (UNI) و آوه (AAVE) : ۱۰%

پروژه‌های دیفای به دلیل رشد سریع و نوآوری‌هایشان در زمینه مالی غیرمتمرکز، می‌توانند فرصت‌های زیادی را ارائه دهند.

• توکن‌های تازه لیست شده:  20%

این بخش از سبد شامل توکن‌های جدید و کم‌ارزش بازار با پتانسیل رشد بالاست. انتخاب این توکن‌ها نیاز به تحقیق و تحلیل دقیق دارد. در غیر این صورت ممکن از در دام پروژه‌هیای اسکم افتاده و دارایی خود را از دست بدهید.

مدیریت سبد ارز دیجیتال به طور خلاصه

انتخاب و چینش سبد ارز دیجیتال نیازمند بررسی و تصمیم‌گیری دقیق است. با در نظر گرفتن اهداف سرمایه‌گذاری، میزان ریسک‌پذیری و تحلیل بازار، می‌توانید سبدی متنوع و متعادل تشکیل دهید.  متنوع‌سازی سبد دارایی ارز دیجیتال یک استراتژی کلیدی برای کاهش ریسک و بهبود بازده در سرمایه‌گذاری است. در این مقاله با گام‌های چینش سبد ارز دیجیتال و مدیریت آن آشنا شدید. لازم به ذکر است که تمام موارد ذکر شده در این مطلب تنها جنبه آموزشی داشته و نباید بر اساس آن اقدام به خرید و فروش دارایی کنید. نظرات و سوالات خود را می‌توانید در قسمت کامنت برای ما بنویسید.