تتر گلد چیست؟ راهنمای کامل ارز دیجیتال تتر گلد XAUt

تتر گلد (Tether Gold / XAUt) یک ارز دیجیتال با پشتوانه طلای واقعی است که در واقع راه‌کاری مبتنی بر فناوری بلاک چین جهت خرید و فروش، انتقال و نگهداری طلا در اکوسیستم رمزارزها ایجاد کرده است. در دنیایی که سرمایه‌گذاران به‌دنبال روش‌هایی مطمئن و راحت جهت تنوع در سبد سرمایه خود هستند، طلا همچنان یکی از جذاب‌ترین انتخاب‌ها است.

البته که ادغام این فلز گران‌بها با شیوه‌های مدرن سرمایه‌گذاری، همیشه پرچالش و پیچیده بوده است که برای آن راه‌کارهای نوآورانه‌ای به‌وجود آمده‌اند. از میان این راه‌کارها، می‌توان به ارز دیجیتال تتر گلد با نماد XAUt اشاره کرد که رویکردی صحیح و شفاف برای سرمایه‌گذاری در طلا ارائه می‌دهد.

در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس، پس از بررسی این‌که پروژه تتر گلد چیست، به نحوه عملکرد این رمزارز و مزایا و معایب آن، و مقایسه تتر گلد با طلای فیزیکی و رقیب اصلی آن در بازار رمزارزها یعنی پکس گلد می‌پردازیم. با ما باشید.

تتر گلد چیست؟

ارز دیجیتال تتر گلد (Tether Gold / XAUt) در ژانویه ۲۰۲۰ (دی ماه ۱۳۹۸) توسط کمپانی غول صادرکننده استیبل‌کوین یعنی تتر لیمیتد (Tether Limited) راه‌اندازی شد. کمپانی تتر در سال ۲۰۱۴ تاسیس شده و توانسته با راه‌اندازی ارز دیجیتال تتر (USDT) در بازار رمزارزها، به‌نوعی پرچم‌دار این حوزه باشد.

این شرکت با راه‌اندازی تتر گلد، در واقع دسترسی سرمایه‌گذاران بازار رمزارزها به فلز طلا را تسهیل کرد که ماهیتی کاملاً متفاوت با این دارایی‌ها دارد. اکنون به‌لطف فناوری بلاک چین، سرمایه‌گذاری در طلا و استفاده از آن به‌عنوان پوششی در برابر تورم امکان‌پذیر شده و ویژگی‌های ثبات و ارزش فلز طلا با بهینه‌بودن و شفافیت عملکرد ارزهای دیجیتال ادغام شده‌اند.

هر یک واحد از ارز دیجیتال تتر گلد، برابر با ۱ اونس تروای (Troy Ounce) خالص طلا یعنی ۳۱.۱۰۳۴۷۶۸ گرم در قالب یک شمش بوده که مطابق با استانداردهای اتحادیه بازار شمش طلای لندن (London Bullion Market Association) ساخته شده است. این فناوری در واقع یک استیبل کوین طلا را به‌وجود آورده و مشکلات سرمایه‌گذاری در فلز طلا از قبیل هزینه‌های نگهداری و دسترسی محدود به آن را از بین برده است.

معاملات تعهدی

در بازارهای صعودی و نزولی ۱۰ برابر بیشتر سود کنید

معامله کنید

توکن XAUt می‌تواند تا شش رقم اعشار داشته باشد و کوچک‌ترین واحد این رمزارز، برابر با ۰.۰۰۰۰۰۱ واحد XAUt است. این یعنی که سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن دیجیتال فلز طلا را در این مقیاس‌های کوچک نیز خرید و فروش کنند و دسترسی و انعطاف بیشتری در بازار طلا داشته باشند. همان‌طور که پیش‌تر گفته شد به ازای هر یک واحد از این رمزارز، یک شمش طلا در ذخایر کمپانی تتر وجود دارد و خریداران می‌توانند بر اساس آدرس کیف پول ارز دیجیتال خود، آن‌ها را در شبکه بلاک‌چین ردیابی کنند و یا حتی از ذخایر شرکت در سوییس، به‌صورت فیزیکی تحویل بگیرند.

عرضه کل ارز دیجیتال تتر گلد سقف ندارد و به‌صورت لحظه‌ای، بر اساس تقاضای سرمایه‌گذاران و شمش‌های طلای نگهداری‌شده در خزانه این کمپانی محاسبه می‌شود. میزان و نحوه توزیع توکن‌های XAUt، توسط خود کمپانی تتر مدیریت می‌شود.

تیم توسعه‌دهنده پروژه تتر گلد متشکل از متخصصانی در حوزه‌های مختلف از جمله امور مالی، فناوری و بلاک‌چین هستند. کمپانی تتر طی سال‌های اخیر، چندین مرتبه در رابطه با ذخایر و پشتوانه استیبل‌کوین‌های خود مورد موشکافی‌های قضایی و انتقاد کارشناسان قرار گرفته است که از میان آن‌ها، می‌توان به کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در ایالات متحده و دادستان کل نیویورک اشاره کرد. با این وجود، تتر توانسته از این انتقادها سربلند بیرون آید و همچنان انتخاب محبوب سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال باشد.

تتر گلد چگونه کار می کند؟

تتر گلد مثل بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال، در اکوسیستم بلاک چین و رمزارزها فعالیت می‌کند و در صرافی‌های کریپتویی خرید و فروش می‌شود. کمپانی تتر مثل استیبل کوین اولیه خود یعنی USDT، بر اساس میزان خرید و فروش روزانه تتر گلد، ذخایر این توکن که شمش طلا است را مدیریت می‌کند و به این ترتیب، ثبات قیمت تتر گلد برابر با ۱ اونس تروای طلا حفظ می‌شود.

شفافیت این فرآیندها و عدم امکان تغییر یا دست‌کاری در ثبت مالکیت دارایی‌ها، به‌لطف استفاده از فناوری بلاک‌چین محقق شده و به سرمایه‌گذاران اجازه داده تا حتی در کوچک‌ترین مقادیر، بتوانند برای سرمایه‌گذاری و خرید طلا اقدام کنند. همچنین هنگامی که کاربر احرازشده در مناطق تحت پوشش شرکت تصمیم به فروش توکن‌های خود بگیرد، تتر گلد توکن‌های وی را تحویل گرفته و برای او شمش طلا ارسال می‌کند که باعث شده سطح کاربردپذیری این فناوری در بازار طلای دیجیتال بیشتر شود.

در رابطه با قدرت و قابلیت انتقال تتر گلد، باید گفت که راه‌اندازی این رمزارز تحولی اساسی در بازار طلا رقم زده و ارزش ذاتی این دارایی فیزیکی را با نقدشوندگی و عدم محدودیت معاملات در بازار رمزارزها ادغام کرده است.

یعنی فرد با خرید ارز دیجیتال تتر گلد، به‌طور مستقیم در طلا سرمایه‌گذاری کرده و در عین حال از قابلیت‌های انتقال یک توکن دیجیتال بهره می‌برد. این ارز دیجیتال ویژگی‌های صرفه‌جویی در هزینه، دسترسی سریع و آسان، کاربردهای آن در پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری و انتقال پول را در کنار هم آورده که چنین قابلیت‌هایی در خرید طلای فیزیکی و حتی ETF های طلا وجود ندارند.

تتر گلد یک توکن با استاندارد ERC-20 در بلاک چین اتریوم بوده و برای خرید و فروش‌ها از پلتفرم رسمی خود، اعتبارسنجی و احراز هویت اجباری دارد. اما برخلاف سایر استیبل کوین‌های طلا، تتر گلد از کاربران کارمزد گس (Gas Fee) شبکه را نمی‌گیرد و کاربران تنها هنگام خرید یا فروش این توکن‌ها کارمزد پرداخت می‌کنند.

مزایا و کاربرد تتر گلد چیست؟

ارز دیجیتال تتر گلد XAUt کاربردهایی نوآورانه داشته که از طریق طراحی و عملکرد آن در قالب یک استیبل‌کوین محقق شده‌اند. کاربردهای تتر گلد از چندین جهت، فراتر از طلای فیزیکی و سنتی و محصولات سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزهای سنتی بوده که در ادامه به بررسی آن‌ها پرداخته‌ایم.

نحوه خرید و فروش ارز دیجیتال XAUT

برای خرید ارز دیجیتال تتر گلد، ابتدا باید در یکی از صرافی‌های معتبر بین‌المللی مانند بایننس (Binance) یا کراکن (Kraken) ثبت‌نام و احراز هویت کنید. این صرافی‌ها امکانات پیشرفته‌ای برای معامله‌گران فراهم می‌کنند و امنیت بالایی در نگهداری دارایی‌ها دارند. با این‌حال، به‌دلیل تحریم‌های بین‌المللی برای کاربران ایرانی، استفاده مستقیم از این پلتفرم‌ها با محدودیت‌های زیاد و ریسک مسدودشدن سرمایه همراه است.

از این رو، توصیه می‌شود چندین پلتفرم معتبر ایرانی را با یکدیگر مقایسه و سپس در گزینه منتخب، برای خرید تتر گلد اقدام کنید. به‌طور کلی، مراحل خرید و فروش ارز دیجیتال XAUt در صرافی ایرانی به این شکل است:

1. ثبت نام و احراز هویت در صرافی
2. واریز تومان برای خرید یا واریز تتر گلد برای فروش به کیف پول صرافی
3. ثبت سفارش (خرید یا فروش) در بازار تتر گلد در صرافی
4. برداشت تتر گلد به کیف پول شخصی یا تومان به حساب بانکی

شایان ذکر است از میان استیبل‌کوین‌های برتر طلا، صرافی او ام پی فینکس ارز دیجیتال پکس گلد (PAXG) را در بازارهای خود لیست کرده که رقیب اصلی تتر گلد با ارزش و اعتباری برابر محسوب می‌شود.

بهترین کیف پول‌های استیبل کوین XAUT

انتخاب کیف پول مناسب در محافظت از توکن‌های طلا اهمیت بسیار بالایی دارد. اولین نکته مهم، بررسی شبکه زیرساخت تتر گلد است که بالاتر عنوان کردیم این رمزارز، یک توکن با استاندارد ERC-20 در شبکه اتریوم است. پس باید کیف پول‌هایی را بررسی کنیم که از این شبکه پشتیبانی می‌کنند. در ادامه به معرفی بهترین کیف پول‌های تتر گلد می‌پردازیم:

۱. کیف پول‌های سخت‌افزاری لجر (Ledger)

کیف پول های لجر مانند نانو اس پلاس (Nano S Plus)، نانو ایکس (Nano X) و مدل پیشرفته لجر استکس (Ledger Stax)، از بهترین محصولات این برند در سال ۲۰۲۵ محسوب می‌شوند. این دستگاه‌ها با استفاده از فناوری تراشه امن و عبارت بازیابی، امنیت بالایی فراهم می‌کنند و گزینه‌ای ایده‌آل برای ذخیره طولانی‌مدت XAUt هستند. اپلیکیشن همراه لجر لایو (Ledger Live) نیز مدیریت توکن‌ها را به‌صورت آنلاین تسهیل می‌کند. 

۲. کیف پول زنگو (Zengo)

زنگو یک کیف پول نرم‌افزاری است که امنیت پیشرفته را با سهولت استفاده ترکیب می‌کند. این کیف پول از سیستم احراز هویت سه‌مرحله‌ای بهره می‌برد و امکاناتی مانند ورود بیومتریک و پشتیبان‌گیری رمزگذاری‌شده ارائه می‌کند.

۳. کیف پول تنجم (Tangem)

کیف پول تنجم، یک راهکار سخت‌افزاری امن و قابل‌حمل ارائه می‌دهد. این کیف پول با طراحی کاربرپسند، امکان مدیریت توکن‌های XAUt از طریق اپلیکیشن موبایل را نیز فراهم می‌کند و گزینه‌ای مناسب برای افرادی است که نیاز به دسترسی سریع و راحت دارند. 

۴. کیف پول تراست ولت (Trust Wallet)

تراست ولت یک کیف پول موبایلی است که از طیف گسترده‌ای از رمزارزها، از جمله تتر گلد پشتیبانی می‌کند. رابط کاربری ساده و ادغام با برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) این کیف پول را به گزینه‌ای محبوب برای افرادی تبدیل کرده‌است که به دنبال انعطاف عملکرد، کنترل کامل و راحتی استفاده هستند. 

۵. کیف پول متامسک (MetaMask)

متامسک یک افزونه مرورگر و اپلیکیشن موبایل است که دروازه‌ای به برنامه‌های بلاک‌چینی فراهم می‌کند. این کیف پول از تتر گلد پشتیبانی می‌کند و امکان تعامل با پلتفرم‌های امور مالی غیرمتمرکز را فراهم می‌آورد و یک راهکار جامع برای مدیریت طلای دیجیتال محسوب می‌شود. 

مقایسه تترگلد با طلای فیزیکی و پکس گلد

هنگام سرمایه‌گذاری در طلا، گزینه‌های متنوعی در اختیار سرمایه‌گذاران است که هر کدام مزایا و نکات قابل‌توجه خود را دارند. در ادامه به بررسی ۳ گزینه محبوب یعنی تتر گلد (XAUt)، پکس گلد (PAXG) و طلای فیزیکی می‌پردازیم:

در نهایت، تصمیم‌گیری شما باید بر اساس میزان دانش و سرمایه و همچنین اهداف سرمایه‌گذری‌تان گرفته شود تا از خطاهای ساده که منجر به از بین‌رفتن پول شما خواهد شد جلوگیری کنید.

آینده تتر گلد

با توجه به تحولات پیوسته در زمینه امور مالی، درک مسیر آینده XAUt برای سرمایه‌گذاران اهمیت بالایی دارد. اما چه آینده‌ای پیش روی این توکن است؟ چشم‌انداز تتر گلد، در وهله اول تحت‌تاثیر چندین فاکتور مرتبط با حوزه اقتصاد کلان شکل می‌گیرد:

• افزایش قیمت طلا: تحلیل‌گران بانک آو آمریکا و HSBC پیش‌بینی‌های خود را از قیمت طلا افزایش داده و احتمال رسیدن قیمت هر اونس به ۵۰۰۰ دلار تا سال ۲۰۲۶ را مطرح کرده‌اند. این خوش‌بینی می‌تواند تقاضا برای دارایی‌های دیجیتال مبتنی بر طلا مانند XAUt را افزایش دهد.
• پذیرش نهادی: سرمایه‌گذاری‌های استراتژیک تتر در بخش طلا، از جمله سهم ۲۰۵ میلیون دلاری در شرکت المنتال آلتوس (Elemental Altus)، نشان‌دهنده تعهد این شرکت به ادغام طلای دیجیتال با بازارهای سنتی است.
• پیشرفت‌های فناوری: تحولات آینده ممکن است شامل افزایش سازگاری میان چندین بلاک‌چین، کاهش کارمزد تراکنش‌ها و بهبود دسترسی کاربران XAUt باشد.

اما در زمینه پیش بینی قیمت تتر گلد، تحلیلگران دیدگاه‌های متفاوتی ارائه کرده‌اند که برخی از مهم‌ترین‌ها را در اینجا پوشش داده‌ایم:

• چنجلی (Changelly) پیش‌بینی کرده که قیمت XAUt تا سال ۲۰۳۱ بین ۳۶,۴۵۰ تا ۴۳,۲۰۰ دلار متغیر باشد.
• کوین‌بیس (Coinbase) رشد سالانه ۵ درصد را پیش‌بینی کرده و احتمال می‌دهد قیمت تا سال ۲۰۲۶ به ۴,۵۶۷.۲۸ دلار برسد.
• کوین‌لور (Coinlore) پیش‌بینی کرده که ارزش این توکن تا سال ۲۰۳۰ می‌تواند به ۸,۸۳۵ دلار برسد.

این پیش‌بینی‌ها نشان‌دهنده پتانسیل رشد قیمت XAUt است، اما قطعی نیستند و شرایط وقت بازار و اقتصاد کلان قیمت‌ها را مشخص می‌کنند. سرمایه گذاری در تتر گلد مثل هر دارایی دیگری نیازمند تحقیقات کامل، استراتژی صحیح و به دور از احساسات و سوگیری از محتوای رسانه‌ها است. پولی که به سختی به‌دست آورده‌اید، ارزش زمان و تلاش بیشتری برای تبدیل به دارایی دیگری دارد و ابتدا بهتر است آگاهی خود را در تمامی جوانب مرتبط کامل کنید.

در این مقاله از صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس، توضیح دادیم که ارز دیجیتال تتر گلد چیست و چه کاربرد و مزایایی دارد. چنانچه پیرامون مطالب فوق سوال، پیشنهاد و یا انتقادی دارید، خواهشمندیم با ثبت نظر خود با ما در ارتباط باشید.

سوالات پرتکرار از مقاله تتر گلد چیست