اخبار ارز دیجیتال در ایراناخبار او ام پی فینکساخبار قانون گذاری‌ ارز دیجیتال

رویداد رمزآتی: آینده ارزهای دیجیتال در قاب روز دوم

رویداد ملی رمزآتی در روز دوم و پایانی، با سخنرانی‌های تاثیرگذار و بحث‌های تخصصی، نقطه عطفی را در تلاش برای قانون‌گذاری و توسعه بازار ارزهای دیجیتال کشور رقم زد. این رویداد تاثیرگذار، با حمایت فعالان بزرگ عرصه کریپتو همچون صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس مواجه شد و زمینه را برای تعامل هرچه بیشتر کسب و کارها و قانونگذاران فراهم کرد. از سخنان «محمدجواد آذری جهرمی» وزیر پیشین ارتباطات، درباره نقش رمزارزها در اقتصاد و چالش‌های قانون‌گذاری تا ارائه دیدگاه‌های تخصصی توسط کارشناسان و فعالان این حوزه، این روزرا به فرصتی تبدیل کرد تا سیاست‌گذاران و بازیگران کلیدی صنعت، راهکارهای عملی برای استفاده از ظرفیت‌های کریپتو را بررسی کنند. در ادامه، گزارش این رویداد را به تفضیل ارائه خواهیم کرد:

تدوین سند قانونمندسازی صنعت کریپتو، گامی رو به جلو در پذیرش رمزارزها

«محمدجواد آذری جهرمی» وزیر پیشین ارتباطات

«محمدجواد آذری جهرمی» وزیر پیشین ارتباطات ‌به عنوان اولین سخنران در روز دوم رویداد رمزآتی، با ابراز خشنودی از اینکه بالاخره سندی برای قانونمندسازی صنعت کریپتو تدوین شده است، گفت: این اقدام سیاستگذاران، نشان‌دهنده یک گام رو به جلو در مسیر پذیرش رمزارزها است. البته، هیچ کس انتظار ندارد که فضای کسب‌وکار رمزارزها و همچنین قوانین و مقررات آن به صورت آنی و یک شبه مانند قوانین رمزارزی کشورهای پیشرفته‌ای همچون سنگاپور، سوئیس و ژاپن شود.

قطعا در ابتدای راه، تهدیداتی وجود دارد و باید برای آنها راهکار اندیشی‌های لازم صورت گیرد. به عنوان مثال، حکمرانی ریال موضوع مهمی است و نمی‌توان بی‌تفاوت از کنار آن گذشت. بحث فضای اعمال تحریم‌ها بر برخی از ارزهایی که به صورت متمرکز مدیریت می‌شوند و صیانت از دارایی مردم در مقابل کلاهبرداری‌های سایبری که بسیار فراگیر هستند، تعهدات کسب و کارهایی که در این حوزه فعالیت می‌کنند و مقررات‌گذاری فعالیت‌های آنها برای استفاده مفید از امکانات نیز از جمله موارد دیگری محسوب می‌شود که باید با دقت مورد بررسی قرار گیرند.

جهرمی با اشاره به صحبت‌های روز گذشته و دغدغه برخی از کسب و کارها درباره ریسک تحریم‌ها، افزود: دیروز یکی از مهم‌ترین نگرانی‌های که توسط فعالان حوزه رمز پول اعلام شد، این بود که با توجه به اینکه بانک مرکزی تحت تحریم است، درصورت اقدام به صدور مجوز برای فعالان عرصه رمزارز، این کسب و کارها نیز دچار تحریم خواهد شد. در این زمینه، آقای همتی وزیر اقتصادی و دارایی پاسخ هوشمندانه‌ای دادند و گفتند که باید اتحادیه‌ای برای این صنف ایجاد شود. بنده فکر می‌کنم منظور ایشان این بود که اگر قرار است مجوزی صادر شود از طریق صنف این اقدام صورت گیرد. به این ترتیب، نظارت به جای حاکمیتی، درون صنفی خواهد بود؛ موضوعی که مخاطرات و ریسک تحریم را در فضای رمزارز کاهش می‌دهد.

وزیر پیشین ارتباطات در ادامه با تاکید بر اینکه رمزارزها می‌توانند نقش موثری در افتصاد کشور ایفا کنند، در تکمیل سخنان خود تصریح کرد: به نظر من خوب است که ارزهای دیجیتال را به عنوان یک ابزار پرداخت بپذیریم و کاربران بتوانند در ازای وثیقه گذاشتن دارایی رمزارزی خود، وام بگیرند.

به این ترتیب بانک برای اینکه بتواند وام را به کاربر بپردازد، باید از بانک مرکزی استقراض کند یا اینکه اضافه برداشت داشته باشد. بانک مرکزی، در ازای این اقدام می‌تواند تمهیداتی بیندیشد. به عنوان مثال، از بانک درخواست کند تا وجه تضمین را به بانک مرکزی ارائه دهد و پس از دریافت، بخشی از این وجوه تضمین را برای تسهیل واردات استفاده کند. وی افزود: فروش این دارایی‌ها باعث جمع شدن نقدینگی از جامعه می‌شود و اثر تورمی که در ابتدا ایجاد شده بود، خنثی خواهد شد.

وزیر سابق با طرح این موضوع که اگر بانک مرکزی وجوه تضمین را به فروش برساند، بعد از مدتی باید آن را با مبالغ بیشتری خریداری و به کاربر بازگرداند؛ راه‌حل ارائه داد و گفت: در این صورت، بانک مرکزی می‌تواند صندوق ذخیره ایجاد کند و همه دارایی‌های رمزارزی کاربران را نفروشد. به این ترتیب اثرات ریسکی آن کاهش می‌یابد. همچنین، می‌توان از معاملات مشتقه برای تثبیت نرخ استفاده کرد.

با پذیرش رمزارزها در کشور و ارائه وام در ازای وثیقه‌گذاشتن دارایی‌ها، بانک‌ها سود وام دریافت می‌کنند، بانک مرکزی به منابع جدید برای اداره امور کشور دست پیدا می‌کند و بخش خصوصی نیز ضمن حفظ منابع ارزی خود به منابع ریالی دست پیدا خواهد کرد که ظرفیت آنها را برای حل مشکلات موجود در مسیر افزایش می‌دهد.

۳۰ میلیارد دلار سرمایه رمزارزی ایرانیان؛ فرصتی از دست‌رفته برای اقتصاد کشور

وزیر پیشین ارتباطات ضمن اشاره به اینکه طبق گزارش‌های موجود، دارایی‌های مردم ایران در فضای رمزارز به حدود ۳۰ میلیارد دلار می‌رسد، اظهار داشت: مردم جامعه زیر بار تورم افسار گسیخته‌ای که در سال‌های اخیر اقتصاد ایران را تحت فشار قرار داده و رکودی که در بازار وجود دارد، تصمیم گرفتند نوع سرمایه‌گذاری خود را عوض کنند. آنها برای حفظ ارزش پول و درآمدزایی رفتار اقتصادی‌ خود را به سمت ظرفیت‌هایی مانند رمزارزها سوق دادند و از این بستر به عنوان پرچینی در مقابل تورم استفاده کردند.  

آذری جهرمی در ادامه تصریح کرد: اگر چارچوب مقررات‌گذاری درستی در کشور ایجاد می‌شد و بازار رمزارزها از رگولاتوری شفاف و دقیقی بهره می‌بردند، دولتمردان می‌توانستند علاوه بر صیانت از حقوق مردم، از ظرفیت‌های بازار کریپتو برای تقویت اقتصاد استفاده کنند. به عبارت دیگر، یک تصمیم درست می‌توانست بستر مناسبی را برای گشایش‌های اقتصادی فراهم کند.

وی مجددا با تاکید بر اینکه بنا بر اطلاعات موجود، حداقل دارایی رمزارزی ایرانیان در کیف‌پول‌های دیجیتال حدود ۳۰ میلیارد دلار است، افزود: این آمار نشان می‌دهد که مردم جامعه به دلیل نگرانی از کاهش ارزش دارایی خود که از کاهش ارزش دلار نشات می‌گیرد،  پول خود را تبدیل به ۳۰ میلیارد دلار سرمایه رمز پول کرده‌اند و این حجم از سرمایه از کشور خارج شده‌است.

رمزارزها، فرصتی برای کاهش فشار تحریم‌ها و تقویت تعاملات بین‌المللی

آذری جهرمی همچنین تصریح کرد: چاره‌ای جز اینکه رمزارزها را به عنوان یک واقعیت پذیرفته شده در جهان قبول کرده و نگاه فرصت محور به آن داشته باشیم، نداریم. بنابراین برای حرکت رو به جلو و پیشرفت، نباید آیین‌نامه‌‌ای که تعاملات بین‌المللی را محدود می‌کند، ارائه دهیم.

آذری جهرمی در توضیح وضعیت کنونی اقتصاد افزود: در حال حاضر بار بزرگ تحریم‌ها بر دوش مردم سنگینی می‌کند. در این شرایط، نباید فرصت رمزارزها را که می‌توانند فشار را کاهش دهد، نادیده گرفت و دستورالعملی را منتشر کرد که تعاملات بین‌المللی را محدود کرده و ظرفیت موجود را از بین می‌برد.

وزیر پیشین ارتباطات در پایان بیان داشت: بازار رمزارز فرصت خوبی برای تسهیل روابط بین‌المللی در شرایط تحریم ایجاد می‌کند که نباید آن را از بین برد. ظرفیتی که رمزارزها می‌توانند برای ما ایجاد کنند بسیار بزرگ‌تر از بیزینس چند صرافی رمزارز آنلاین است.

مدیریت فرصت‌ها و ریسک‌های رمزارز نیازمند تصمیم‌گیری پیشگیرانه است

«هادی خانی» دبیر شورای‌عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی در رویداد رمزآتی

«هادی خانی» دبیر شورای‌عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم و رئیس مرکز ملی اطلاعات مالی به عنوان دومین سخنران، صحبت‌های خود را اینگونه آغاز کرد: در دنیای امروز با توجه به پیشرفت‌ها و توسعه روزافزون بازار رمزارز در سراسر جهان، صحبت درباره فرصت‌ها، تهدیدها، نحوه مدیریت فرصت و ریسک‌های آن به یکی از بحث‌های داغ نشست‌ها تبدیل شده‌است.

در همه نشست‌هایی که بنده شرکت کردم، اتفاق نظر درباره فرصت‌های بی‌نظیر بازار رمزارز وجود داشت. اما در کنار این دیدگاه مثبت، لازم است درباره چالش‌ها و تهدیدهای موجود بررسی‌های لازم صورت گیرد تا بتوان به بهترین نحو از امتیازهای این عرصه بهره برد.

وی با تاکید بر اینکه باید قبل از اینکه یک اتفاق رخ دهد، برای مواجهه با آن تمهیدات لازم اندیشیده شود، افزود: ذیربطان و ذینفعان باید از قبل درباره صنعت رمزارز تصمیمات حیاتی را اتخاذ می‌کردند. تجارب گذشته نشان داده که تصمیم‌گیری و قانون‌گذاری پس از وقوع رخداد آسیب‌های زیادی به دنبال دارد.

مزارزها: فرصتی نو، نیازمند فرهنگ‌سازی و نظارت شفاف

دبیر شورای‌عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با تاکید بر اینکه ارائه یک سند سیاستگذاری شفاف برای بازار رمزارز قابل تقدیر است، بیان داشت: البته، نباید از یاد ببریم که ما در حال حاضر از مردم کشور خودمان نیز عقب هستیم. بنابراین، باید سعی کنیم که ابتدا خود را به آنها برسانیم و سپس می‌توانیم به مرحله بعدی رفته و سعی کنیم اتفاقات مثبتی در این مسیر برای آنان رقم بزنیم.

خانی افزود: طبق رصدهایی که تاکنون انجام شده، به جرات می‌توان گفت که حس بد و دیدگاه منفی نسبت به بازار رمزارزها در میان بسیاری از مسئولان و مردم وجود ندارد.

چیزی که بازار کریپتو را برای مردم جذاب می‌کند این است که استفاده از رمزارزها آسان است و از طرفی ارزش آنها توسط حاکمیت تعیین نمی‌شود بلکه این عرضه و تقاضاست که تعیین کننده قیمت است. البته، به خاطر داشته باشید که این موضوع را می‌توان هم به عنوان تهدید و هم فرصت در نظر گرفت که باید بررسی‌های لازم در این زمینه صورت گیرد.

به باور این مقام مسئول، یکی از بزرگ‌ترین نگرانی‌ها، ناشناخته بودن این صنعت است. او گفت: حال که بانک مرکزی به فعالیت بازار رمزارزها رسمیت داد، باید روی موضوع فرهنگ‌سازی و آگاهی بخشی مردم نیز به صورت دقیق کار کند. همچنین، مبحث نظارت که بارها توسط مسئولین نیز تاکید شده، به شدت اهمیت دارد. به عبارت دیگر، باید قوانین شفاف با تعامل ارگان‌های مختلف تبیین و شرایط مناسب برای انجام آنها فراهم شود.

رمزارزها در تقاطع فرصت و تهدید: ضرورت نظارت، فرهنگ‌سازی و تعامل بین‌المللی

دبیر شورای‌ عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم با تاکید بر اینکه یکی از مهم‌ترین نگرانی‌های شورای عالی، استفاده از صنعت رمزارز برای پولشویی است، افزود: این امر نه تنها در کشور ما بلکه در بسیاری از کشورهای پشرفته نیز یکی از مهم‌ترین دغدغه‌‌ها به شمار می‌آید. موضوعی که اگر به درستی نظارت نشود، آسیب جدی به اقتصاد کشور وارد می‌کند.

وی افزود: FATF نیز روی این موضوع حساسیت زیادی نشان می‌دهد و در این زمینه هشدارهای زیادی به کشورهای عضو که استانداردهای اف ای تی اف را پذیرفتند، داده‌است. بنابراین، درخواست بنده این است که فعالان این عرصه و قانونگذاران مخاطرات پولشویی را که تصویر ایران را در سطح بین‌المللی مخدوش می‌کند، با دقت مورد بررسی قرار دهند.

خانی ادامه داد: در حال حاضر، همه از فرصت‌های صنعت رمزارز صحبت می‌کنند اما در برخی از کشورها دیوار تهدیدهای رمزارزها بسیار بلندتر از فرصت‌های آن است و ما نباید به این مشکل برخورد کنیم.

این مقام مسئول در پایان سخنان خود افزود: فرصت‌های بازار رمزارز بسیار زیاد است و ما خیلی دیر وارد این عرصه شده‌ایم. اما حال بهتر است همه جوانب آن را در نظر گرفته و دید که چطور می‌توان از این فرصت بیشترین استفاده را کرده و از آسیب رسیدن به مردم جلوگیری کرد. باید در مسیر توسعه بازار رمزارز، مدام درباره این موضوع‌ها در جلسات مختلف بحث و تبادل نظر صورت گیرد. به خاطر داشته باشید که این یک موضوع فرامرزی است و باید از این منظر به آن نگاه کرد.

ما همانطور که در ورود به صنعت کریپتو دیر عمل کردیم، در شناسایی و مدیریت فرصت‌ها و تهدیدها نیز از دیگران عقب هستیم. بنابراین، کسانی که در این عرصه کار کارشناسی انجام می‌دهند باید حتما مطالبات بین‌المللی را چه از جنبه فرصت و چه از جنبه تهدید مد نظر قرار دهند؛ زیرا قرار است با این صنعت تعاملات بین‌المللی داشته باشیم و این تعامل نباید به سدهایی برخورد کند که از قبل برای آن برنامه‌ریزی نشده‌است.

مقابله با پولشویی در صنعت رمزارزها؛ راهکارهای آزمون شده بین‌المللی

محمد کوشکی در رویداد رمزآتی

محمد کوشکی از او ام پی فینکس به عنوان سخنران بعدی، راهکارهایی برای رفع مخاطرات پولشویی ارائه داد و با اشاره به اقدام بایننس برای مقابله با پولشویی توضیح داد: صرافی بایننس از طریق یک پلتفرم طرف سوم (Third-party) آدرس‌های مشکوک را احراز می‌کند. به این ترتیب، آدرس‌های مشکوک را در یک بانک نگهداری می‌کنند و اگر کاربری قصد ارتباط با این آدرس‌ها را داشته‌باشد، اجازه انجام تراکنش داده نمی‌شود. اگر شما دارایی را از یک صرافی داخلی به یک پلتفرم خارجی انتقال دهید، دارایی فریز شده، بروکر خارجی به شما  اعلام می‌کند که طبق برچسب‌گذاری یا فلگ کردن دارایی، منشاء پول از کشور تحریم شده‌است.

نیاز پلتفرم‌های رمزارزی به دسترسی به داده‌های مجرمان مالی: چالش‌ها و پیامدها

وی  در ادامه تصریح کرد: ما هنوز با وجود تلاش‌هایی که طی سال‌ها انجام داده‌ایم، نتوانستیم از حاکمیت مجوز این را بگیریم که اگر کسی مجرمیت مالی دارد یا در حال سپری کردن دوره مجرمیت خود در زندان است، داده‌های آن را دریافت و اجازه فعالیت به وی را ندهیم. زیرا این فرد می‌تواند به راحتی از خدمات ما استفاده کند و این امر ریسک پلتفرم را بالا می‌برد. همین عدم ارائه داده‌ها برای برچسب‌گذاری بود که باعث شد حاکمیت با حجم زیادی از پرونده‌های جرم مواجه شده و محدودیت ۷۲ ساعت را اعمال کند. زیرا به عنوان مثال یک فرد ساعت ۱ بعد از ظهر اقدام به معامله فیشینگ در صرافی نوبیتکس می‌کرد، ساعت ۳ عصر در پلتفرم او ام پی  فینکس با طی کردن فرایند مشابه، این فعالیت مخرب را به صورت تکرار شونده و مداوم انجام می‌داد.

به این ترتیب، حجم عظیمی از پرونده‌ها ایجاد شد و در نتیجه مجبور شدند ابلاغ کنند که اگر پلتفرم‌ها محدودیت ۷۲ ساعت را رعایت نکنند و فیشینگ در پلتفرم انجام شود، پلتفرم فوق مسئول پرداخت ضرر و زیان خواهد بود. این امر به نوعی حمایت از مجرم بود و ضرر و زیان‌های زیادی را به پلتفرم‌ها وارد کرد.

کوشکی با تاکید بر اینکه پلتفرم‌ها به این دسترسی‌ها نیاز مبرم دارند، اظهار داشت: مقامات مسئول هنوز با ارائه دسترسی‌ها موافقت نکرده‌اند و در پاسخ به پیگیری‌های مداوم پلتفرم‌های رمزارزی،  گفته شد که به دلیل محرمانگی اطلاعات نمی‌توانند بلک لیستی از افرادی که بنا به دستور قضایی با ممنوعیت ارائه خدمات مالی همراهند به ما ارائه دهند.

وی افزود: این در حالی است که اطلاعات یاد شده در حال حاضر به بانک‌ها ارائه شده و در فرایند ارائه خدمات و تسهیلات مانند دسته چک همه اطلاعات کاربران از قبل بررسی می‌شود. پلتفرم‌های رمزارزی اما هنوز نتوانستند به دلیل محرمانگی اطلاعات دسترسی‌های لازم را دریافت کنند.

این کارشناس حوزه رمزارز ضمن اشاره به اینکه ارائه دسترسی‌ها در صلاحیت بانک مرکزی و وزارت اقتصاد و دارایی نیست بلکه باید احتمالا ذیل ارگان‌هایی مانند مرکز ملی فضای مجازی یا سازمان پدافند غیرعامل باشد، بیان داشت: حال که قانون‌گذاری و رگولاتوری این عرصه مورد پذیرش قرار گرفته‌است، ارگان‌های یاد شده باید با قانونگذاری‌های لازم در ادامه مسیر، ریل گذاری‌های لازم را برای حفظ و حراست از دارایی‌ها و اطلاعات کاربران انجام دهند.

سرمایه‌گذاری با سرمایه‌های خرد، فرصتی برای رشد و سودآوری در بازار کریپتو

محمد حسینی در رمزآتی

مهندس «محمد حسینی» عضو هیات مدیره صرافی او ام پی فینکس نیز به عنوان آخرین سخنران، لازمه ورود به بازار کریپتو را آموزش کافی و کسب تجربه عنوان کرد و گفت: باید فرصتی را ایجاد کرد تا مردم بتوانند سرمایه‌های خُرد خود را رشد دهند. کسانی که سرمایه‌های کوچکی دارند و علاقمند به ترید هستند، می‌توانند سرمایه کمی که به زندگی آنان لطمه‌ای وارد نمی‌کند را وارد بازار کرده و با ریسک بالاتری کار کنند تا بهره بیشتری از بازار کسب کنند.

وی با اشاره به اینکه مسیر ورود به بازار کریپتو و ترید به آسانی آن چیزی که در شبکه‌های اجتماعی گفته می‌شود نیست، اظهار داشت: این بازار نیز مانند هر شغل دیگری پیچیدگی‌های خاص خود را دارد. سال‌ها زمان می‌برد تا یک فرد بتواند با گذراندن دوره‌های مختلف و مطالعه کتاب‌ها، روند بازار را درک کرده و عملا تحلیلگری و مدیریت سرمایه را یاد بگیرد. با این وجود، واقعیت این است که برای سودآوری در بازار به چیزی بیش از این احتیاج دارید و آن چیزی نیست جز تجربه‌ که باید آن را به مهارت تبدیل کنید.

حسینی با تاکید بر اینکه علاقه‌مندان به حوزه ترید باید از مسیر درست وارد بازار شوند، افزود: نخست کتاب‌هایی که در حوزه ترید نوشته شده را مطالعه و پس از آن دوره‌های بین‌المللی را شرکت کنید. مباحث تکنیکال و فاندامنتال را آموزش ببینید و پله پله، مدیریت ریسک و روانشناسی بازار را به دانسته‌های خود اضافه کنید.

وی با تاکید بر اینکه نباید در ابتدا ریسک بزرگ انجام داده و کار اصلی را برای ترید کنار بگذارید، گفت: باید در کنار کار، دانش تریدی خود را افزایش داده و پس از اینکه در ترید به بلوغ رسیدید، زمان مناسب برای اولویت دادن به ترید فرا می‌رسد.  

پایان رویداد رمزآتی با تقدیر از پیشگامان حوزه ارزهای دیجیتال

در اختتامیه این رویداد بزرگ، لحظاتی پر افتخار و ارزشمند رقم خورد، جایی که از برترین فعالان و نوآوران حوزه ارزهای دیجیتال همچون او ام پی فینکس تقدیر شد. این تجلیل‌ها نه تنها نشان‌دهنده اهمیت و جایگاه تلاش‌های این افراد در رشد و توسعه این صنعت نوظهور است، بلکه الگویی برای دیگر علاقه‌مندان و فعالان این حوزه محسوب می‌شود.

این مراسم، با حضور چهره‌های برجسته و مدیران کلیدی بازار رمزارز، تاکیدی بر نقش حیاتی نوآوری، تعهد و اخلاق حرفه‌ای در این عرصه داشت. تقدیر از این افراد نشان‌دهنده آن است که برای پیشرفت در این صنعت، تنها سرمایه‌گذاری مالی کافی نیست، بلکه دانش، پشتکار و ایجاد ارزش واقعی برای جامعه از اهمیت بالایی برخوردار است.

رویداد باشکوه رمزآتی با هدف انگیزه‌بخشی به دیگران و تشویق به مشارکت فعال‌تر در صنعت رمزارز، نقطه‌ای امیدبخش برای آینده این حوزه در کشور بود.

الهه سیدان

من الهه سیدان هستم، فارغ‌التحصیل رشته حسابداری و دارای مدرک پیشرفته زبان انگلیسی. با توجه به رشته تحصیلم، به اقتصاد علاقه زیادی دارم و از سال ۹۲ در عرصه اقتصادی به‌عنوان خبرنگار مشغول به فعالیت بودم. بازار کریپتو به عنوان صنعتی نوپا به دلیل کارکردهای گسترده‌ و فرصت‌های مالی که در اختیار جوامع قرار می‌دهد، به تدریج توجه من را جلب کرد و باعث شد به این بازار جدید مالی علاقه‌مند شوم. در حال حاضر حدود ۵ سال است که محتوای تحلیلی- خبری در حوزه رمزارز تولید می‌کنم و امیدوارم بتوانم نقشی موثر در ارائه به موقع اطلاعات و اخبار این حوزه مالی به علاقه‌مندان دنیای ارز دیجیتال داشته‌باشم.

مطالعه بیشتر

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *


دکمه بازگشت به بالا