تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال؛ کدام یک سود بیشتری دارد؟

ورود به بازارهای مالی یکی از جذاب‌ترین راه‌ها برای رشد سرمایه و کسب درآمد دلاری است. بااین‌حال، بسیاری از افراد تازه‌کار در همان ابتدای مسیر با یک دوراهی بزرگ مواجه می‌شوند و نمی‌دانند سرمایه خود را وارد کدام بازار کنند. در یک‌سوی این میدان، بازار سنتی و باسابقه فارکس قرار دارد و در سوی دیگر، بازار نوین و پرنوسان ارزهای دیجیتال خودنمایی می‌کند. برای یک انتخاب درست، شما باید ویژگی‌ها، ریسک‌ها و پتانسیل‌های هر دو حوزه را به‌خوبی بشناسید.

در این مقاله آموزشی، قصد داریم تفاوت بازار فارکس با ارز دیجیتال را به‌طور کامل و جامع زیر ذره‌بین ببریم. اگر شما هم به دنبال یافتن بهترین بستر برای ترید و سرمایه‌گذاری هستید، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

تفاوت فارکس با ارز دیجیتال چیست؟

برای درک بهتر تفاوت‌ بازار فارکس با ارز دیجیتال، ابتدا باید ماهیت هر یک را به‌صورت جداگانه بررسی کنیم. پس از شناخت تعاریف اولیه، مقایسه آن‌ها بسیار ساده‌تر خواهد شد.

کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال یک نوع پول الکترونیکی است که تحت فناوری بلاک‌چین راه‌اندازی و استفاده می‌‍شود. این دارایی‌ها هیچ نیازی به بانک مرکزی یا واسطه‌های مالی ندارند و به‌صورت کاملا غیرمتمرکز فعالیت می‌کنند. بیت کوین اولین و معروف‌ترین ارز دیجیتال است که تحولی بزرگ در سیستم مالی جهان ایجاد کرد. در این بازار، شما می‌توانید رمزارزهایی مانند BTC یا دارایی‌های متعلق به شبکه‌های دیگر را خرید‌و‌فروش کنید.

مزایای بازار ارز دیجیتال

• پتانسیل بالا برای کسب سود: نوسانات شدید قیمت‌ ارز دیجیتال فرصت‌های بی‌نظیری برای کسب سود در بازه‌های کوتاه‌مدت فراهم می‌کنند.
• فعالیت ۲۴ ساعته: این بازار هیچ‌گاه تعطیل نمی‌شود و در تمام روزهای هفته در دسترس است.
• تنوع بالا: هزاران پروژه مختلف با کاربردهای متنوع برای سرمایه‌گذاری وجود دارند.

معایب بازار ارز دیجیتال

• ریسک و نوسانات شدید: همان‌قدر که احتمال سودآوری بالاست، خطر ازدست‌رفتن سرمایه نیز وجود دارد.
• امنیت و کلاهبرداری: عدم وجود قوانین نظارتی مشخص، راه را برای پروژه‌های کلاهبرداری باز می‌گذارد.

مطالعه بیشتر: ۹ تا از بهترین استراتژی معاملاتی در ارزهای دیجیتال

بازار فارکس چیست؟

فارکس (Foreign Exchange) بزرگترین بازار مالی جهان است که در آن ارزهای رایج کشورهای مختلف معامله می‌شوند. در این بازار، معامله‌گران ارزش یک ارز را در برابر ارز دیگر معامله می‌کنند و از این طریق سود به دست می‌آورند. بانک‌های مرکزی، موسسات مالی بزرگ و تریدرهای خرد، بازیگران اصلی این عرصه محسوب می‌شوند. رویدادهای مرتبط با اقتصاد کلان تاثیر بسیار زیادی بر روند قیمت‌ها در این بازار می‌گذارند.

معاملات تعهدی

در بازارهای صعودی و نزولی ۱۰ برابر بیشتر سود کنید

معامله کنید

مزایای بازار فارکس

• نقدینگی بسیار بالا: به دلیل حجم عظیم معاملات روزانه، شما همیشه خریدار یا فروشنده‌ای برای دارایی خود پیدا می‌کنید.
• ثبات نسبی: ارزهای دولتی نوسانات منطقی و کمتری نسبت به دارایی‌های نوظهور مثل رمزارزها دارند.
• قوانین شفاف: این بازار توسط نهادهای نظارتی معتبر جهانی کنترل می‌شود.

معایب بازار فارکس

• سودهای محدودتر در کوتاه‌مدت: به دلیل نوسانات کمتر، برای کسب سودهای کلان به سرمایه سنگین یا استفاده از اهرم‌های مالی (لوریج) نیاز دارید.
• پیچیدگی تحلیل: بررسی اخبار حوزه اقتصاد کلان و سیاست‌های پولی کشورها، نیازمند دانش تخصصی بالایی است.
• محدودیت زمانی: این بازار در روزهای شنبه و یکشنبه (روزهای پایان هفته میلادی) تعطیل است.

مقایسه کریپتو و فارکس

در این بخش، یک نمای کلی از تقابل این دو حوزه مالی را مشاهده می‌کنید. برای درک بهتر، جدول زیر مهم‌ترین فاکتورهای تصمیم‌گیری را به‌صورت خلاصه نشان می‌دهد:

هر دو بازار بررسی‌شده، فرصت‌های بی‌نظیری را برای رسیدن به استقلال مالی فراهم می‌آورند و ابزارهای تحلیلی بسیار پیشرفته‌ای برای فعالیت در آن‌ها وجود دارند. با‌این‌حال، تجربه استرس بالا و نیاز مبرم به کنترل احساسات، چالشی مشترک برای تمام معامله‌گران در این مسیر به شمار می‌آید.

برای انتخاب نهایی، باید روحیات و اهداف خود را معیار قرار دهید. اگر به دنبال ثبات، چهارچوب قانونی و امن و انجام معاملات بر اساس داده‌های اقتصاد کلان هستید، بازار فارکس بستر مناسب‌تری برای شما محسوب می‌شود. در نقطه مقابل، بازار ارز دیجیتال انتخابی ایده‌آل برای افراد ریسک‌پذیری است که اشتیاق کشف فناوری‌های جدید را دارند و سودهای بزرگ‌تری را طلب می‌کنند.

مطالعه بیشتر: چگونه یک تریدر موفق شویم؟ راهکارهای موفقیت در بازار کریپتو

تفاوت بازار فارکس و ارز دیجیتال

اکنون که با مفاهیم پایه آشنا شدیم، زمان آن رسیده است که تفاوت بازار فارکس با ارز دیجیتال را بر اساس معیارهای مختلف بسنجیم.

نقدینگی در فارکس و ارز دیجیتال

حجم معاملات روزانه در فارکس به تریلیون‌ها دلار می‌رسد که آن را به نقدشونده‌ترین بازار جهان تبدیل می‌کند. در مقابل، حجم معاملات بازار ارز دیجیتال بسیار کمتر است. این تفاوت باعث می‌شود که اجرای سفارش‌های بزرگ در فارکس بدون تغییر شدید قیمت انجام شود، اما در کریپتو، ورود پول‌های کلان می‌تواند بازار را دست‌خوش نوسانات قبل‌توجهی کند.

امنیت در فارکس و ارز دیجیتال

فارکس تحت نظارت دولت‌ها و نهادهای قانونی قرار دارد، بنابراین خطر مسدود‌شدن بی‌دلیل حساب‌ها توسط بروکرهای معتبر بسیار پایین است. اما در دنیای ارز دیجیتال، شما خودتان مسئول نگهداری دارایی‌هایتان هستید. استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری برای حفظ امنیت دارایی‌هایی مانند بیت کوین الزامی است.

نوع اجرای معاملات در فارکس و کریپتو

در فارکس، شما معمولا از طریق بروکرها معامله می‌کنید و مالک واقعی ارزها نمی‌شوید، بلکه فقط روند تغییرات قیمت یک ارز را پیش‌بینی می‌کنید. اما در بازار ارز دیجیتال، شما می‌توانید با خرید ارز دیجیتال در صرافی‌ها، مالک واقعی رمزارزها شوید و آن‌ها را به کیف پول شخصی خود منتقل کنید.

کارمزد معاملات در فارکس و کریپتو

بروکرها در فارکس معمولا درآمد خود را از طریق «اسپرد» (تفاوت قیمت خرید‌و‌فروش) به دست می‌آورند. در صرافی‌های ارز دیجیتال، کارمزدها بر اساس درصدی از حجم معامله محاسبه می‌شوند. همچنین در زمان انتقال ارز دیجیتال بین کیف پول‌ها، باید کارمزد شبکه را نیز پرداخت کنید.

مطالعه بیشتر: کارمزد شبکه بلاکچین چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟

نظارت در بازار فارکس و کریپتو

همان‌طور که اشاره شد، بازار جفت‌ارزها (فارکس) به‌شدت قانون‌گذاری شده است. اما کریپتو همچنان در بسیاری از کشورها در منطقه خاکستری قانونی قرار دارد. این عدم نظارت، پیگیری حقوقی در مواردی مثل هک‌شدن صرافی‌ها را بسیار دشوار می‌سازد.

نوسانات کریپتو و فارکس

ارزهای ملی روزانه نهایتا ۱ الی ۲ درصد نوسان می‌کنند. در نقطه مقابل، یک ارز دیجیتال ممکن است در یک روز ده‌ها درصد رشد یا ریزش را تجربه کند. این ویژگی، اصلی‌ترین تفاوت بازار فارکس با ارز دیجیتال محسوب می‌شود.

در بالا تصویر چارت یورو/دلار را مشاهده می‌کنید و اگر آن را با تصویر زیر مقایسه کنید، به‌وضوح مشخص است که طول کندل‌ روزانه و میزان صعود و نزول این دو بازار چه میزان متفاوت است:

ساعات فعالیت فارکس و کریپتو

بازار جفت‌ارزها از دوشنبه تا جمعه، به‌صورت ۲۴ ساعته باز است. اما صرافی‌های ارز دیجیتال در تمام ۳۶۵ روز سال و در هر ساعت از شبانه‌روز فعالیت می‌کنند.

نوع دارایی‌ها در فارکس و کریپتو

در بازار سنتی فارکس شما دلار، یورو، پوند، ین و… را معامله می‌کنید. اما در بازار نوین ارز دیجیتال، با توکن‌ها، کوین‌های لایه ۱، قراردادهای هوشمند و پروژه‌های وب ۳ سروکار دارید.

ریسک در بازار فارکس و کریپتو

ریسک در فارکس بیشتر به استفاده از اهرم‌های بالا مربوط می‌شود. در کریپتو، علاوه بر نوسانات قیمت، ریسک‌های سیستمی مانند از‌بین‌‌رفتن کامل یک پروژه یا هک‌شدن شبکه نیز وجود دارند.

تفاوت ترید در فارکس و ارز دیجیتال

روش انجام معاملات در این دو بستر تفاوت‌های ظریفی با یکدیگر دارند.

ترید در بازار فارکس

تریدرها در این بازار بیشتر بر تحلیل فاندامنتال (نرخ بهره، تورم و سایر شاخص‌های اقتصادی) و تحلیل تکنیکال تکیه می‌کنند. ابزار اصلی آن‌ها پلتفرم‌هایی مانند متاتریدر (MetaTrader) است.

ترید در بازار ارز دیجیتال

در اینجا علاوه بر تحلیل تکنیکال، بررسی وضعیت آن‌چین (داده‌های درون‌شبکه‌ای) و پیگیری اخبار و حواشی شبکه‌های اجتماعی اهمیت بالایی پیدا می‌کند.

مقایسه کسب درآمد از فارکس و ارز دیجیتال

تنوع روش‌های درآمدزایی در این دو بازار مالی تفاوت‌های چشمگیری با یکدیگر دارند. در‌حالی‌که یک بازار روی معاملات سنتی تمرکز دارد، بازار دیگر امکانات متنوع فناوری‌های غیرمتمرکز را به کار می‌گیرد:

کسب درآمد از بازار فارکس: تنها راه اصلی کسب سود در این مارکت، ترید و نوسان‌گیری از طریق خرید در قیمت پایین و فروش در قیمت بالا (یا برعکس در معاملات فروش استقراضی) محسوب می‌شود.

کسب درآمد از بازار ارز دیجیتال: دنیای غیرمتمرکز، روش‌های بسیار متنوعی را برای خلق ثروت ارائه می‌دهد که مهم‌ترین آن‌ها شامل موارد زیر است:

• خرید‌و‌فروش: همان نوسان‌گیری روزانه یا میان‌مدت است که در پلتفرم‌های معاملاتی متمرکز و غیرمتمرکز انجام می‌پذیرد.
• هولد کردن (Holding): بسیاری از سرمایه‌گذاران دارایی‌های معتبری مانند بیت کوین یا رمزارز پروژه‌های مستعد رشد را خریداری می‌کنند و برای ماه‌ها یا سال‌ها نگه می‌دارند تا ارزش آن‌ها افزایش یابد.
• استیکینگ (Staking): شما می‌توانید با قفل‌کردن دارایی‌های خود در شبکه‌هایی که از مکانیزم اثبات سهام (POS) استفاده می‌کنند، سود دوره‌ای مشخصی را دریافت کنید.
• ماینینگ (Mining): استخراج ارز دیجیتال با استفاده از دستگاه‌های تخصصی، یکی دیگر از راه‌های محبوب برای کسب درآمد در این حوزه به شمار می‌رود.

بهترین بازار برای فعالیت شما کدام است؟ ارز دیجیتال یا فارکس؟

هیچ پاسخ مطلقی برای این سوال وجود ندارد. انتخاب نهایی کاملا به شرایط شخصی، روحیات و اهداف مالی شما بستگی دارد.

چه فاکتورهایی را در هنگام انتخاب بازارها باید در نظر گرفت؟

• میزان تحمل ریسک: اگر از نوسانات شدید دچار اضطراب می‌شوید، فارکس گزینه بهتری به نظر می‌رسد.
• زمان آزاد: اگر می‌خواهید در روزهای تعطیل هم معامله کنید، باید به سراغ کریپتو بروید.
• سرمایه اولیه: در کریپتو می‌توان با مبالغ بسیار اندک نیز شروع به سرمایه‌گذاری کرد.

فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟

در این مقاله تلاش کردیم تا تفاوت بازار فارکس با ارز دیجیتال را از زوایای گوناگون بررسی کنیم. هر دو بازار پتانسیل‌های فوق‌العاده‌ای برای تولید ثروت دارند. فارکس امنیت، ثبات و نقدینگی را به ارمغان می‌آورد، در حالی که دنیای ارز دیجیتال نوآوری، سودهای بزرگ و فعالیت بدون وقفه را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. بهترین استراتژی این است که ابتدا آموزش ببینید، با مبالغ کم شروع کنید و در صورت امکان، سبد سرمایه خود را بین هر دو بازار تقسیم کنید. تجربه شما از معامله در این دو بازار چیست؟ کدام را ترجیح می‌دهید؟ تجربیات، پیشنهادات و انتقادات خود را برای ما بنویسید.

لینک های مفید:

خرید بیت کوین

خرید تتر

 سوالات متداول درباره تفاوت فارکس و ارز دیجیتال