راهنمای جامع پورتفولیو ارز دیجیتال

پورتفو یا پورتفولیو ارز دیجیتال (Portfolio) که به عنوان سبد دارایی نیز شناخته می‌شود، مجموعه ارزهای دیجیتالی است که فرد با هدف افزایش بازدهی روی آن‌ها سرمایه‌گذاری کرده است. در این مقاله از وبلاگ صرافی ارز دیجیتال او ام پی فینکس به استراتژی ساخت سبد ارز دیجیتال، اهمیت وجود پورتفولیو در سرمایه‌گذاری و موارد دیگر می‌پردازیم.

پادکست راهنمای جامع پورتفولیو ارز دیجیتال

پورتفولیو ارز دیجیتال چیست؟

پورتفولیو ارز دیجیتال یا سبد ارز دیجیتال مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتال است که توسط یک شخص یا سازمان نگهداری می‌شود. این مجموعه معمولا شامل چندین نوع از ارزهای دیجیتال مثل بیتکوین، اتریوم، لایتکوین، ریپل و سایر ارزهای معروف است. افراد و سرمایه‌گذاران اغلب به منظور داشتن تنوع در سرمایه‌گذاری‌هایشان و کاهش ریسک، این پورتفولیو را تشکیل می‌دهند.

پورتفولیوهای ارز دیجیتال می‌توانند به عنوان یک وسیله برای مدیریت و سرمایه‌گذاری در بازارهای کریپتوکارنسی استفاده شوند. با توجه به نوسانات قابل توجه در قیمت ارز دیجیتال، ترکیب و تنوع مناسب از ارزها در یک پورتفولیو می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا ریسک را کاهش داده و بهره‌وری سرمایه خود را افزایش دهند.

مدیریت پورتفولیو ارز دیجیتال نیازمند ارزیابی دقیق بازارها، تحلیل روندهای قیمتی و درک عمیقی از هر ارز دیجیتال موجود در پورتفولیو است. انتخاب مناسب ارزها، تناسب با استراتژی سرمایه‌گذاری و هدف مالی هر فرد یا سازمان، مهم‌ترین عوامل در موفقیت یک پورتفولیو ارز دیجیتال است.

تنوع در سبد ارز دیجیتال به چه معناست؟

تنوع در سبد ارز دیجیتال به معنای داشتن چندین نوع ارز و دارایی رمزنگاری شده مختلف در پورتفولیو است. این شامل ارزهای دیجیتال مختلف، مانند بیت‌کوین، اتریوم، لایت‌کوین و دیگر ارزهای رمزنگاری شده، همچنین دارایی‌های دیجیتال مانند توکن‌های NFT یا دارایی‌های متصل به فیات مانند استیبل‌کوین‌ها می‌شود. این تنوع به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک را کاهش دهند و از فرصت‌های مختلفی در بازار بهره‌مند شوند.

ساخت پورتفولیو ارز دیجیتال

ساخت پورتفولیو ارز دیجیتال نیازمند استراتژی است. در این بخش به گام‌های استراتژی ساخت سبد ارز دیجیتال می‌پردازیم.

1. دانش کافی در مورد کریپتو: قبل از ایجاد سبد ارز دیجیتال آگاهی از پایه‌های کریپتوکارنسی امری ضروری است. پایه‌های بازار شامل مواردی مانند فاندامنتال کریپتو، ماینینگ، سرمایه‌گذاری و کار کردن با ارز دیجیتال می‌شوند.
2. تخصیص مناسب سرمایه‌گذاری: گام بعدی، تقسیم سرمایه‌گذاری به دارایی‌های مختلف و مناسب است. این شامل انتخاب کوین‌ها و دارایی‌های دیجیتال مورد نظر می‌شود. امروزه تقریبا بیش از ۲۲,۰۰۰ ارز دیجیتال وجود دارد، بنابراین انتخاب صحیح از اهمیت بالایی برخوردار است.
3. تنوع در سبدهای مختلف: هرچند سرمایه‌گذاران ممکن است سرمایه کافی داشته باشند، اما تخصیص اشتباه ممکن است منجر به نوسانات بالا در ارزش پورتفولیو و ریسک‌های زیاد شود. بنابراین، تنوع در دارایی‌ها و پخش سرمایه‌گذاری در کلاس‌های مختلف، از جمله کوین‌های مختلف کریپتو و دارایی‌های ان اف تی، ضروری است.

اشتباهات رایج هنگام تشکیل پورتفولیو ارز دیجیتال

اشتباهات رایجی که ممکن است سرمایه‌گذاران و تریدرها، هنگام تشکیل پورتفولیو ارز دیجیتال آن‌ها را انجام دهند را در ادامه می‌بینید:

سرمایه‌گذاری بدون تجزیه و تحلیل دقیق: یکی از اشتباهات شایع، سرمایه‌گذاری بدون انجام تجزیه و تحلیل دقیق درباره کوین‌ها است. عدم بررسی و تحلیل صحیح می‌تواند منجر به انتخاب‌های نادرست و سرمایه‌گذاری‌های ناپایدار شود.

نادیده گرفتن تنوع دارایی‌ها: اغفال شدن از بررسی چند دارایی مختلف در پورتفولیو نیز یک اشتباه است. عدم تنوع در دارایی‌ها، ریسک سرمایه‌گذاری شما را افزایش می‌دهد.

زمان‌بندی نامناسب برای خروج: انتخاب زمان نامناسب برای خروج از بازار نیز از دیگر اشتباهات است. عدم تحلیل دقیق بازار و تصمیم‌گیری‌های پرخطر ممکن است باعث از دست دادن فرصت‌های مهم و ضررهای قابل اجتناب شود.

رصد لحظه‌ای: رصد کردن لحظه‌ای به معنای بررسی مداوم قیمت‌ها و تغییرات روزانه ارزها است که می‌تواند به اشتباهات مربوط به تشکیل پورتفولیو ارز دیجیتال اضافه شود. سرمایه‌گذاران باید از رصد مداوم قیمت‌ها بپرهیزند و به جای آن، یک بازه زمانی بلندتر را برای بررسی بازار انتخاب کنند. به جای تمرکز بر تغییرات کوتاه مدت، می‌توانند روی رصد روندها و الگوهای طولانی‌تر بازار تمرکز کنند تا تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری‌های آینده بگیرند.

چگونه یک سبد ارز دیجیتال متنوع بچینیم؟

در این بخش به بررسی راه‌هایی که می‌توانید یک پورتفولیو متنوع ارز دیجیتال داشته باشیم؛ می‌پردازیم. یک سبد ارز دیجیتال متنوع به این معنی نیست که شما هرگونه کوین و توکنی را در سبد خود قرار دهید بلکه به این معنی است شما انواع توکن‌ها را بر اساس دسته‌بندی که در بازار وجود دارد در سبد خود قرار دهید.

استیبل‌ کوین‌ها

سرمایه‌گذاران می‌توانند در استیبل‌ کوین‌ها، که با ارزهای فیات پشتیبانی می‌شوند، سرمایه‌گذاری کنند. این توکن‌ها معمولا نوسان کمتری نسبت به سایر توکن‌ها دارند. به عنوان مثال کوین‌های USDC به دلار آمریکا مرتبط شده‌‌اند و ثبات را تضمین می‌کنند. همچنین، PAX Gold (PAXG) از روشی مشابه استفاده می‌کند و به ارزش یک اونس طلا متصل است. این استیبل‌ کوین‌ها به ارائه بازده بالا معروف نیستند، اما به جای آن، ثبات و استحکام را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند.

توکن‌های کاربردی

توکن‌های Utility یا همان توکن‌های مبتنی بر ارزش، برای دسترسی به خدمات یا محصولات خاص در یک شبکه یا پلتفرم کاربرد دارند. برای مثال، توکن‌های کاربردی به عنوان واحد پرداخت در جهت دسترسی به ویژگی‌ها یا خدمات مورد نیاز در دیفای، استفاده می‌شوند.

توکن‌های حاکمیتی

بر خلاف سامانه غیرمتمرکز ارز دیجیتال، توکن حاکمیتی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا این سامانه را حاکمیت کنند. همچنین، قسمتی از درآمد و حق رای را فراهم می‌کند. تعداد کمی از این توکن‌ها مانند PancakeSwap، Uniswap، Aave، Decentraland در سیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) قابل دسترسی هستند.

توکن‌های امنیتی

توکن‌های امنیتی ابزار سرمایه‌گذاری هستند که حقوق مالکیت را به کاربران منتقل می‌کنند. آن‌ها مانند اوراق بهادار سنتی، سهام و اوراق قرضه اما به شکل دیجیتال هستند. شرکت‌ها می‌توانند آن‌ها را صادر کنند، اما برای سرمایه‌گذاران خرد در دسترس نیستند.

توکن‌های پرداختی

توکن‌های پرداختی اولین توکن‌هایی هستند که در بازار کریپتو معرفی شدند. از جمله توکن‌های پرداختی می‌توان به بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و ریپل اشاره کرد.

محصولات مالی کریپتو

سرمایه‌گذاران می‌توانند در دارایی‌های دیجیتال و محصولات با توکن‌های رمزنگاری به عنوان ارزش ذخیره شده سرمایه‌گذاری کنند. این‌ها شامل NFT (توکن‌های غیر قابل تعویض)، محصولات بیمه، بلیط‌های رویداد و موارد دیگر می‌شود.

مشاهده قیمت لحظه‌ای و خرید ای آی دوج در صرافی آنلاین ارزدیجیتال

چگونه پورتفولیو ارز دیجیتال را مدیریت کنیم؟

در هر روش سرمایه‌گذاری فرد سرمایه‌گذار مسئول پول خود است. او در مدیریت پورتفولیو باید اموری مانند تصمیم‌گیری‌های خرید و فروش، تجزیه و تحلیل روندهای بازار، تعادل مجدد پرتفوی‌ها و بهینه سازی بازده بر اساس اهداف شخصی و تحمل ریسک، را بر عهده بگیرد. رویکردهای مدیریت سبد رمزارزی به شکل زیر است:

حفظ تعادل پورتفولیو: به عنوان بخشی از سبد سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار باید تلاش کند که تعادل دارایی‌های خود را به صورت مداوم حفظ کند. حفظ تعادل پورتفولیو به صورت مداوم به تجزیه و تحلیل سبد سرمایه‌گذاری، شناسایی انحرافات و تنظیم دارایی‌ها برای بهره‌وری مطلوب اشاره دارد.

پیگیری بازار: برای مدیریت پورتفولیو، پیگیری بازار کریپتو ضروری است. همچنین، مشاهده بازدهی‌های تاریخی با استفاده از ابزارهای تحلیلی، تنظیم انتظارات سرمایه‌گذار را فراهم می‌کند.

ردیاب‌های کیف پول ارز دیجیتال: ردیاب یا Tracker کیف پول‌های ارز دیجیتال ابزارهایی هستند که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا پورتفولیوی خود را مدیریت و نظارت کنند. این ابزارها اطلاعات مربوط به قیمت و عملکرد ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند و اجازه می‌دهند تا سرمایه‌گذاران بتوانند بهترین تصمیمات را در مورد سرمایه‌گذاری‌های خود بگیرند.

بهترین Tracker کیف پول ارز دیجیتال

این پنج ردیاب نمونه‌های برجسته‌ای از ابزارهای ردیابی برای پورتفولیو ارزهای دیجیتال هستند. با ویژگی‌های منحصر به فرد، این ابزارها اطلاعات قیمتی بازار را به روز نگه می‌دارند و به سرمایه‌گذاران امکان مدیریت بهتر پورتفولیو خود را می‌دهند. سرمایه‌گذاران ممکن است از چندین دارایی مختلف استفاده کنند و این ابزارها به آن‌ها کمک می‌کنند تا این دارایی‌ها را بهتر مدیریت کرده و بر روند سرمایه‌گذاری‌هایشان نظارت داشته باشند.

Blockfolio: بیش از ۶ میلیون کاربر با رتبه ۵.۰ ستاره.

Coin Stats: بیش از ۱ میلیون کاربر با رتبه ۴.۸ ستاره.

CoinGecko: بیش از ۱ میلیون کاربر با رتبه ۴.۷ ستاره.

Delta: بیش از ۱ میلیون کاربر با رتبه ۴.۳ ستاره.

BitUniverse: بیش از ۶۰۰۰۰۰ کاربر با رتبه ۴.۵ ستاره.

مشاهده قیمت لحظه‌ای و خرید بایننس کوین در صرافی آنلاین ارزدیجیتال

چه تعداد ارز باید در سبد ارز دیجیتال وجود داشته باشد؟

در مورد تعداد ارزهای دیجیتالی که باید در پورتفولیو یک سرمایه‌گذار باشد، توافقی وجود ندارد. اما یک مطالعه که شامل بیش از ۱۰۰,۰۰۰ تست معکوس است، نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران می‌توانند با حدود ۲۰ دارایی حداکثر سود را بدست آورند. معکوس‌سنجی فرایندی است که با استفاده از داده‌های تاریخی، عملکرد یک استراتژی سرمایه‌گذاری را تحلیل می‌کند. با داشتن ۲۰ دارایی در پرتفولیو ارز دیجیتال یک سرمایه‌گذار، نیاز به یک برنامه یا نرم‌افزاری است که به سرمایه‌گذاران کمک کند تا این سرمایه‌گذاری‌ها را پیگیری کنند. برای مثال اوایل اکتبر ۲۰۲۱، ایلان ماسک در یک توییت، سبد دارایی‌های دیجیتال خود را اعلام کرد؛ پرتفولیوی ثروتمندترین مرد جهان، فقط از سه ارز دیجیتال بیت‌کوین، اتریوم و دوج کوین تشکیل شده است.

فرض کنید فردی پورتفولیویی دارد که به طور مجزا برای بازار کریپتو ایجاد شده است. تنوع سبد کریپتو فرد به استیبل کوین ها، آلت‌ کوین ها و سایر دارایی‌های رمزنگاری شده اختصاص یافته است. در این بخش می‌توانید نمونه یک پرتفویی که از ۱۰۰۰۰ دلار تشکیل شده است را مشاهده کنید:

بیت کوین – ۵۰۰۰ دلار

اتریوم – ۲۰۰۰ دلار

یو اس دی کوین – ۱۰۰۰ دلار

ان اف تی – ۲۰۰۰ دلار

آینده ارز دیجیتال

در آینده، ارزهای دیجیتال از اهمیت بیشتری برخوردار خواهند بود و تنوع در دارایی‌های رمزنگاری شاخصی از هر سرمایه‌گذاری است. داشتن یک سبد ارز دیجیتال، بدون توجه به میزان دارایی، به هر فرد اجازه می‌دهد تا از فواید و امکانات متنوع ارزهای دیجیتال بهره‌مند شود. تنوع در ارزهای دیجیتال به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار مقاومت نشان دهند و از فرصت‌های سودآور در دنیای رمزارزها بهترین استفاده را ببرند. به همین دلیل، داشتن یک سبد ارز دیجیتال مناسب، به عنوان یک استراتژی هوشمندانه در جهت مدیریت و افزایش سرمایه است و برای هر فردی با هر مقدار دارایی، توصیه می‌شود.

پرسش‌های پر تکرار در مورد پورتفولیو ارز دیجیتال